Sau một ngày xét xử, TAND TP Đà Nẵng đã tuyên trả hồ sơ điều tra bổ sung vụ bà Huỳnh Thị Thanh Hiền (trú Đà Nẵng) bị cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tại phiên tòa, bà Hiền cho rằng quan hệ giữa hai bên là "vay trả lãi", không có việc góp vốn. Còn phía bị hại nói rằng là "góp vốn".

Tòa đã trả hồ sơ, yêu cầu làm rõ một số nội dung như số tiền hai bên chuyển cho nhau, góp vốn có lợi nhuận không…

Bà Hiền thành lập hoặc nhờ người khác đứng tên 6 doanh nghiệp. 

Bà bị cáo buộc có hành vi gian đối mình là chủ sở hữu, đang thực hiện dự án tại 5 lô đất ở Đà Nẵng để ký hợp đồng góp vốn, chiếm đoạt của bà Nguyễn Thị Thương (trú Đà Nẵng) trên 54,3 tỉ đồng.

Quá trình điều tra và tại tòa, bị cáo không thừa nhận hành vi.

Trong khi cáo trạng nêu căn cứ vào các tài liệu chứng cứ có trong hồ sơ vụ án thì có căn cứ xác định hành vi phạm tội của bị cáo.

Đáng chú ý, bà Hiền tố cáo bà Thương cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Về nội dung này, quá trình điều tra xác định bà Hiền nhiều lần vay tiền của bà Thương hoặc nhờ bà Thương mượn tiền giúp từ người khác và trả lãi.

Tuy nhiên, việc trả lãi và gốc cùng một khoản tiền, nội dung chuyển khoản ghi là "chuyển trả" nên không xác định lãi suất phải trả là bao nhiêu.

Bà Hiền khai có 2 khoản vay được trả với lãi suất 9%/tháng (tương đương 109,5%/năm = 5,475 lần lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự), gồm:

Khoản vay 2,7 tỉ đồng của một người tên Thúy; khoản vay 6 tỉ của một người tên Huế nhưng không xác định được thời gian vay mượn, thời điểm trả gốc, lãi; không xác định được nhân thân của hai người này để lấy lời khai; không có tài liệu chứng cứ khác nên không xác định được lãi suất và tiền thu lợi bất chính của bà Thương.

Ngoài ra, còn 3 khoản bà Hiền vay mượn có lãi suất 15%/tháng (tương đương với 182,5%/năm = 9,125 lần lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự).

Cụ thể, cuối tháng 11 và đầu tháng 12-2021, bà Hiền lần lượt vay 400 triệu đồng, 500 triệu đồng và 600 triệu đồng trong thời hạn 7 ngày. Tổng số tiền lãi đã trả hơn 55 triệu đồng. Cơ quan chức năng xác định số tiền thu lợi bất chính từ ba khoản vay này hơn 49 triệu đồng.

Căn cứ hướng dẫn của Hội đồng thẩm phán TAND tối cao về việc xét xử vụ án hình sự tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, ba khoản vay nêu trên có lãi suất gấp 5 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự; các lần thu lợi bất chính đều dưới 30 triệu đồng nhưng tổng số tiền thu lợi bất chính trên 30 triệu đồng; các hành vi này chưa lần nào bị xử phạt vi phạm hành chính.

Tuy nhiên, hành vi vi phạm hành chính đã xảy ra và chấm dứt vào năm 2021 nên đã hết thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính.

"Do vậy, không đủ yếu tố cấu thành tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý là có căn cứ" - cáo trạng đề cập.

Điều tra nữ đại gia huy động góp vốn đầu tư dự án, lừa 54 tỉ đồng

Ngày 20-12, Công an Đà Nẵng cho biết Phòng Cảnh sát kinh tế vừa tống đạt quyết định khởi tố, lệnh bắt tạm giam đối với bà Huỳnh Thị Thanh H. (47 tuổi, trú tại quận Hải Châu, Đà Nẵng) để điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.