Chiều 22-12, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Nguyễn Công Trọng (25 tuổi, ngụ xã Vĩnh Trụ, tỉnh Ninh Bình) để điều tra về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Trọng đã cho vay tín dụng đen với mức lãi suất 365% đến 730%, thu lợi bất chính 1,2 tỉ đồng.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh An Giang phát hiện Nguyễn Công Trọng có dấu hiệu nghi vấn liên quan hoạt động "tín dụng đen" nên đã mời làm việc.

Cơ quan cảnh sát điều tra xác định từ tháng 5-2024 đến tháng 4-2025, Nguyễn Công Trọng đã cho anh V.N.T. (ngụ phường Rạch Giá, tỉnh An Giang) vay tiền dưới hình thức "tiền góp ngày" (trả cả gốc và lãi hằng ngày) và "tiền đứng" (trả lãi hằng ngày, giữ nguyên nợ gốc).

Lãi suất cho vay từ 1% đến 2%/ngày, tương đương 365% đến 730%/năm, cao gấp 18,25 đến 36,5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Tổng số tiền lãi nghi phạm Trọng đã thu trên 1 tỉ đồng và thu trái pháp luật "phí dịch vụ" trên 243 triệu đồng. Trong đó, số tiền lãi được phép thu theo quy định là 45,3 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính trên 1,2 tỉ đồng.

Hành vi của Nguyễn Công Trọng đã đủ yếu tố cấu thành tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Hiện Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Triệt phá băng nhóm 'xã hội đen' cho vay lãi nặng, hoạt động khắp các tỉnh phía Nam

Cục Cảnh sát hình sự vừa khởi tố 28 bị can trong băng nhóm cho vay lãi nặng hoạt động kiểu “xã hội đen”, chuyên đe dọa, ném chất bẩn hoặc bắt giữ, đánh đập con nợ.