Ngày 7-9, Tòa án nhân dân TP Hà Nội tuyên phạt Vũ Ngọc Cường (33 tuổi, trú tỉnh Ninh Bình) 14 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 3 năm 6 tháng tù về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức. Tổng hợp hình phạt, Cường phải chấp hành bản án 17 năm 6 tháng tù.

Theo cáo trạng, Cường không có việc làm ổn định và từng có tiền án về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Chiêu dụ gửi tiền bằng mức lãi suất 7,4%/năm

Tháng 9-2023, Cường quen chị Phan Thị O. (50 tuổi, trú Hà Nội) qua nhóm Zalo có tên “chém gió xả xì tress”.

Qua những lần các thành viên trong nhóm gặp mặt, ăn uống, Cường biết chị O. có điều kiện kinh tế và đang có nhu cầu gửi tiết kiệm nên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền.

Cường tự giới thiệu mình là nhân viên Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank), làm việc tại chi nhánh Láng Hạ. Bị cáo nói nếu chị O. muốn gửi tiết kiệm hoặc vay vốn thì có thể giúp xin mức lãi suất tốt.

Đến khi chị O. nhờ gửi tiết kiệm, Cường nói lãi suất niêm yết của nhà băng này cũng như các ngân hàng khác chỉ hơn 5%/năm, nhưng mình có thể xin “sếp” duyệt mức 7,4%/năm.

Tin lời, chị O. đồng ý. Cường hướng dẫn chị chỉ cần mở tài khoản rồi chuyển tiền vào, sau đó bị cáo sẽ làm thủ tục chuyển sang sổ tiết kiệm. Người gửi không cần đến ngân hàng mà sẽ được giao sổ tận nhà hoặc nơi làm việc. 

Để chiếm quyền sử dụng tài khoản, Cường nhận làm thủ tục mở tài khoản trực tuyến cho chị O. nhưng dùng số điện thoại của mình để đăng ký dịch vụ Internet banking, nhận mã OTP và thông báo biến động số dư.

Với cách này, mỗi khi chị O. chuyển tiền vào tài khoản, Cường có thể tự chuyển sang tài khoản cá nhân mà bị hại không biết.

Từ ngày 10-11 đến 29-12-2023, chị O. chuyển tiền bốn lần, tổng cộng 3,2 tỉ đồng. Sau đó Cường chuyển số tiền này sang tài khoản của mình để sử dụng, cáo trạng nêu.

Thuê làm sổ tiết kiệm giả giá 1,5 triệu đồng

Để chị O. tin tiền vẫn nằm trong ngân hàng, Cường lên mạng tìm hình ảnh sổ tiết kiệm của PVcomBank, sau đó vào các hội nhóm trên Facebook thuê người làm giả với giá trung bình 1,5 triệu đồng/sổ.

Cường cung cấp thông tin của chị O., số tiền gửi, kỳ hạn và mức lãi suất do mình tự nghĩ ra để người làm giả đưa vào sổ.

Cơ quan tố tụng xác định Cường đã đưa cho chị O. tổng cộng 6 sổ tiết kiệm giả, tương ứng với số tiền 3,2 tỉ đồng. Đáng chú ý, cả 6 sổ đều mang cùng một số sêri.

Trong thời gian này, chị O. từng đề nghị Cường cài ứng dụng ngân hàng trên điện thoại để tự theo dõi số dư. Lo hành vi bị phát hiện, Cường nói dối rằng ứng dụng chưa áp dụng với trường hợp gửi nhiều tiền như của chị.

Một thời gian sau, do nghi ngờ, chị O. mang 6 sổ tiết kiệm đến một phòng giao dịch PVcomBank để kiểm tra. Nhân viên ngân hàng thông báo cả 6 sổ đều không có trên hệ thống, còn tài khoản của chị không có tiền.

Sau đó, PVcomBank trình báo cơ quan công an về việc có người làm giả sổ tiết kiệm của ngân hàng.

Theo cáo trạng, trong 3,2 tỉ đồng chiếm đoạt, Cường đã cho bạn trai chị O. vay 1,9 tỉ đồng. Các bên sau đó lập vi bằng thống nhất khoản này được đối trừ và người vay sẽ trả trực tiếp cho chị O..

Cường cũng trả thêm cho bị hại 200 triệu đồng. Cơ quan tố tụng xác định bị cáo còn phải trả chị O. 1,1 tỉ đồng tiền chiếm đoạt. Ngoài ra, Cường còn khoản vay cá nhân với bị hại 797 triệu đồng chưa thanh toán.

Nhân viên giả 'sếp bị kiểm toán' để vay hơn 10 tỉ đồng đánh bạc

Lợi dụng là nhân viên tín dụng ngân hàng, Trần Hoàng Tiến bịa chuyện khách cần tiền đáo hạn, thậm chí tạo Zalo giả danh ''sếp" để trì hoãn trả nợ, chiếm đoạt hơn 10 tỉ đồng của hai người rồi dùng phần lớn tiền đánh bạc trực tuyến.