Bị cáo Chu Trường Giang (46 tuổi, trú phường Văn Miếu - Quốc Tử Giám), vừa bị Tòa án nhân dân TP Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ông Giang bị tòa tuyên phạt 12 năm tù với cáo buộc dựng nên kịch bản thuê người giả mạo người đã chết giao dịch nhà đất và vay tiền của Ngân hàng NCB rồi chiếm đoạt.

Thuê người đóng giả chủ đất đã chết với giá 500 ngàn đồng

Theo cáo buộc, Giang là lao động tự do nhưng lập và điều hành nhiều công ty “ma” hoặc không hoạt động thực tế, gồm Công ty VNFF Việt Nam, Công ty Hải Nam và Công ty Q&A Hà Nội. Bị cáo nhờ người thân, bạn bè đứng tên các công ty, còn toàn bộ hoạt động và con dấu do Giang kiểm soát.

Nguồn cơn của vụ việc bắt đầu khi anh Trần Gia Bắc (trú quận Nam Từ Liêm cũ) có nhu cầu vay tiền. Thông qua môi giới, anh Bắc tìm đến Giang vay 300 triệu đồng, lãi suất 1%/tháng. Tài sản đảm bảo là thửa đất đứng tên bố anh là ông Trần Gia H., nhưng người này đã chết trước đó hai năm.

Giang đồng ý cho vay tiền với điều kiện anh Bắc phải làm hợp đồng chuyển nhượng sang tên thửa đất trên cho người do bị cáo chỉ định để làm tài sản đảm bảo.

Để “hợp thức hóa” giao dịch, nhóm của Giang dựng kịch bản thuê một người đóng giả ông H. với giá 500.000 đồng. Nhóm của Giang mang ảnh của người "đóng thế" đến một cửa hàng photocopy để cắt ghép, in ấn vào mẫu chứng minh nhân dân cũ với đầy đủ thông tin cá nhân của người đã khuất, cáo trạng nêu.

Sau đó anh Bắc đưa "ông bố giả" đến phòng công chứng, ký hợp đồng ủy quyền cho mình toàn quyền định đoạt thửa đất. Từ đó quyền của người đã chết được “hồi sinh” trên giấy tờ.

Tiếp đó, thực hiện thỏa thuận giữa hai bên, Giang yêu cầu anh Bắc chuyển nhượng sang tên mảnh đất cho lái xe của mình, như một bước trung gian để phục vụ mục đích vay vốn, lừa tiền của ngân hàng.

Lập hồ sơ khống lừa vay tiền tỉ của Ngân hàng NCB

Theo cáo trạng, sau khi hợp pháp hóa chuyển nhượng mảnh đất trên, Chu Trường Giang tiếp tục sử dụng các pháp nhân công ty lập hợp đồng khống mua bán hàng hóa là thuốc tân dược để vay tiền Ngân hàng NCB.

Ba công ty do Giang điều hành được sử dụng để lập khống hàng loạt hợp đồng mua bán thuốc tân dược, kèm hóa đơn, biên bản giao nhận, đối chiếu công nợ. Trên thực tế, các công ty này không hề kinh doanh, cáo trạng nêu.

Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Giang thông qua bạn gái để có mối quan hệ quen với anh Phạm Văn T. (Phó giám đốc Ngân hàng NCB chi nhánh Hà Nội) rồi đặt vấn đề vay vốn, sử dụng thửa đất đứng tên người đã chết để làm tài sản đảm bảo.

Sau khi kiểm tra hồ sơ và tài sản thế chấp, phía ngân hàng giải ngân cho các công ty của Giang vay 3 tỉ đồng. Bị cáo nhanh chóng rút hơn 2,6 tỉ đồng để tiêu xài và trả nợ, theo cáo buộc từ cơ quan tố tụng.

Khi các công ty không trả được nợ, ngân hàng tiến hành xử lý tài sản đảm bảo thì mới phát bất thường, thửa đất thế chấp cho khoản vay của Giang được chuyển nhượng trong thời điểm chủ đất đã chết.

Từ đơn tố giác của ngân hàng, cơ quan điều tra khởi tố bị can, làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Giang.

‘Hô biến’ đất trong ngõ thành mặt đường để lừa vay ngân hàng, lãnh 16 năm tù

Người đàn ông ở Hưng Yên dùng thửa đất trong ngõ 'hô biến' thành đất mặt đường để thế chấp vay 5 tỉ đồng rồi không trả, chiếm đoạt tiền của ngân hàng.