Chiều 24-8, với hơn 94% đại biểu có mặt tán thành, Quốc hội đã bỏ phiếu thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. 

Điểm đáng chú ý của luật mới được thông qua là quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ. 

Cụ thể, đối tượng báo cáo phải có trách nhiệm báo cáo giao dịch cho Ngân hàng Nhà nước khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có. 

Việc xác định cơ sở hợp lý dựa trên phân tích, đánh giá thông tin khách hàng, giao dịch. Trong đó, luật quy định cụ thể các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Bao gồm dấu hiệu như chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức quy định về nhận biết khách hàng, báo cáo theo quy định và thực hiện nhiều giao dịch tài sản mã hóa giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng. 

Phát sinh các trường hợp không phù hợp với hồ sơ và đặc điểm khách hàng như nạp, giao dịch, rút tài sản mã hóa liên tiếp trong thời gian rất ngắn sau khi thiết lập quan hệ với khách hàng, nạp lần đầu với giá trị lớn ngay sau khi mở tài khoản hoặc tài khoản không hoạt động trong thời gian dài mà phát sinh giao dịch lớn hoặc có tần suất bất thường. 

Chuyển tài sản mã hóa với nhiều tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa tại nhiều quốc gia, vùng lãnh thổ nằm trong danh sách do lực lượng đặc nhiệm tài chính công bố nhằm chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại quốc gia, vùng lãnh thổ chưa ban hành hoặc ban hành chưa đầy đủ khung pháp lý liên quan. 

Chuyển đổi tài sản mã hóa sang nhiều loại tài sản mã hóa khác nhau không có mục đích kinh doanh, đầu tư hợp lý hoặc chuyển sang tiền pháp định trong điều kiện bất lợi về giá, chấp nhận thua lỗ hoặc chịu mức phí giao dịch cao bất thường. 

Nhiều tài khoản hoặc nhiều địa chỉ ví không có mối liên hệ rõ ràng cùng chuyển tài sản mã hóa về một địa chỉ ví hoặc một tài khoản chuyển tới nhiều địa chỉ ví khác nhau. 

Thực hiện giao dịch tài sản mã hóa có tính năng tương đương ẩn danh, dịch vụ trộn giao dịch hoặc thực hiện nhiều lần chuyển đổi từ tài sản mã hóa trên sổ cái. 

Giao dịch tài sản mã hóa từ các địa chỉ ví hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ đã được cảnh báo có liên quan tới trang mạng ẩn danh. Khách hàng truy cập nền tảng qua công cụ cho phép ẩn danh. 

Khách hàng từ chối, trì hoãn cung cấp tài liệu nhận biết khách hàng hoặc thông tin nguồn gốc tài sản, cung cấp tài liệu có dấu hiệu giả mạo hoặc thông tin không nhất quán. 

Địa chỉ ví tài sản mã hóa của khách hàng xuất hiện trên các nguồn thông tin công khai có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. 

Khách hàng có dấu hiệu đứng tên hộ, bị lợi dụng làm trung gian hoặc là nạn nhân của lừa đảo.

Nguồn tài sản của khách hàng chủ yếu hình thành từ các đợt phát hành tài sản mã hóa lần đầu thiếu minh bạch, hoặc có dấu hiệu gian lận hoặc tài sản mã hóa của khách hàng có nguồn gốc trực tiếp từ các dịch vụ trộn giao dịch. 

Ngoài ra là các giao dịch với các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không xác định được tư cách pháp lý hợp lệ, nội dung ghi chú kèm giao dịch có dấu hiệu liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc khách hàng thường xuyên thay đổi thông tin nhận dạng, xác thực...

Chặn dòng tiền bẩn qua tài sản mã hóa, Chủ tịch Vietcombank nêu thách thức

Việc quản lý giao dịch tài sản mã hóa với các dấu hiệu đáng ngờ để ngăn chặn "dòng tiền bẩn" được xem là biện pháp cần thiết để giúp Việt Nam ra khỏi danh sách xám.