Ngày 23-1, Cơ quan cảnh sát điều tra (PC02) Công an TP.HCM cho biết đang thụ lý điều tra vụ án "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", do Nguyễn Kim Kỳ (26 tuổi, ngụ TP Hà Nội) và đồng bọn thực hiện vào tháng 12-2023.

Tại cơ quan, Kỳ cùng đồng bọn khai nhận đã cho nhiều người sinh sống tại TP.HCM vay tiền với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính.

Theo đó, Kỳ cùng với Lương Văn Trung, Lê Tuấn Đạt, Nguyễn Hồng Hải, Nguyễn Danh Nhất, Nguyễn Duy Chiến, Nguyễn Phi, Nguyễn Công Hưng, Tùng, Lâm góp tiền chung với nhau để cho vay.

Kỳ là trưởng nhóm "tín dụng đen", quản lý tính toán nguồn tiền thu và chi. Khi có khách có nhu cầu vay tiền thì những người trong nhóm tùy vào số tiền của mỗi người để hùn vào cho người vay mượn. Số tiền nhóm này góp vào dao động từ 2 triệu đến 400 triệu đồng.

Đạt có nhiệm vụ phát tờ rơi, thu tiền vay, Hưng thì tính sổ sách cùng Kỳ. Hải và Chiến có nhiệm vụ đi thu hồi nợ, còn Phi đi lấy giấy tờ của khách vay và trả giấy tờ khi khách tất toán khoản vay.

Nhóm cho khách vay với hình thức trả tiền góp với lãi từ 1% - 1,6%/ngày tùy theo số tiền vay, phí dịch vụ từ 3% - 5%, trả trước tiền góp 2 ngày và vay trả tiền đứng với mức lãi suất là 2,5%/ngày.

Khi có người vay thì nhóm yêu cầu kết bạn Zalo, rồi gửi hình ảnh giấy tờ tùy thân. Sau đó nhóm này cử người đi xác minh và giữ giấy tờ tùy thân của khách vay.

Khi thỏa thuận được số tiền cho vay và lãi suất với khách thì nhóm sử dụng tài khoản ngân hàng chuyển khoản cho người vay, hằng ngày tiền lãi người vay chuyển vào tài khoản của nhóm theo thỏa thuận.

Đối với các khoản vay nhỏ, giải ngân bằng tiền mặt thì nhóm trực tiếp đi thu tiền hằng ngày của người vay. Đối với người vay không có khả năng trả nợ thì những người nào trong nhóm rảnh sẽ đến nhà người vay để đòi nợ. 

Chưa đầy một năm, những người này thu lợi bất chính lên đến gần 10 tỉ đồng.

Công an TP.HCM bắt nhóm tín dụng đen dùng súng dọa người vay

Nhóm tín dụng đen của Phạm Hữu Tài cho vay với lãi suất "cắt cổ", khi "con nợ" không có tiền trả lãi sẽ bị dùng súng đe dọa, đánh đập dã man.