Ngày 27-6, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam với Maksim Zubkov (41 tuổi, quốc tịch Nga) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Các quyết định, lệnh đã được Viện kiểm sát nhân dân TP.HCM phê chuẩn.

Theo kết quả điều tra, sau thời gian dài đi sâu xác minh, củng cố hồ sơ chứng cứ, Công an TP.HCM đã từng bước làm rõ nhóm người hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự núp bóng nhiều công ty, do người nước ngoài điều hành.

Công an xác định Maksim Zubkov là người đã quản lý, điều hành 6 công ty "tín dụng đen" gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofigo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab, Công ty Bảo Tín Kim Long để hoạt động cho vay lãi nặng.

Các công ty này đều có chung bộ máy tổ chức nhân sự, các nhân viên làm việc chung với nhau và cùng thực hiện các hoạt động cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định (núp bóng hoạt động cho vay cầm đồ) trên nền tảng trực tuyến tại các trang web sen***.vn, thanta***.vn, cayde***.vn.

Liên quan đến vụ việc, Công an quận Bình Thạnh phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Công an TP.HCM đã kiểm tra tòa nhà Thủy Lợi 4 trên đường Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh - nơi đặt trụ sở các công ty trên. 

Qua kiểm tra, cảnh sát phát hiện, tạm giữ nhiều tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan hành vi cho vay tín dụng, vay tiêu dùng trái quy định.

Theo công an, hoạt động cho vay của 6 công ty này được tổ chức xuyên suốt, có phân công cụ thể vai trò của từng đối tượng là giám đốc, trưởng phòng, trưởng nhóm, nhân viên của các công ty Phúc Lộc Thọ, Bảo Tín Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity để thực hiện các nhiệm vụ cụ thể (từ quảng cáo, tìm kiếm người vay; tư vấn, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang web cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…).

Chỉ tính riêng 42 người vay có 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự, những người này đã cho vay với lãi suất thấp nhất cho một giao dịch là 183%/năm, cao nhất cho một giao dịch là 2.555%/năm (gấp từ 10 lần đến 128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ luật Dân sự), thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.

Từ kết quả điều tra, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Bình Thạnh đã ra quyết định khởi tố đối với 22 người là giám đốc, một số trưởng phòng, trưởng nhóm các công ty Phúc Lộc Thọ, Bảo Tín Kim Long, Gofigo, Infobot, Infinity và nhân viên trực tiếp quản lý, vận hành hoạt động cho vay tại các trang web sen***.vn, thanta***.vn, cayden***.vn về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Dán tờ rơi cột điện, bị công an phát hiện cho vay ‘tín dụng đen’

Bốn người dán tờ rơi cột điện, tường nhà... bị phát hiện. Qua kiểm tra, công an xác định những người này thường xuyên đi dán tờ rơi và cho vay "tín dụng đen".