SHB công bố Khung Tài chính Bền vững, mở đường cho dòng vốn xanh

Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) lần đầu công bố Khung Tài chính Bền vững (Sustainable Finance Framework - SFF), xác lập phương pháp lựa chọn các hoạt động, dự án đủ điều kiện nhận tài trợ theo tiêu chí môi trường và xã hội.

Đầu tháng 10-2026, S&P Global Ratings công bố ý kiến đánh giá độc lập (SPO) đối với Khung. Theo tổ chức này, các dự án xanh và xã hội đủ điều kiện có thể góp phần giải quyết những thách thức tại Việt Nam như phát thải carbon, áp lực nguồn nước và ô nhiễm nhựa đại dương; đồng thời cải thiện khả năng tiếp cận giáo dục, y tế, tín dụng và nhà ở cho các nhóm dân cư còn gặp khó khăn.

SPO là ý kiến đánh giá độc lập về khung tài chính tại một thời điểm xác định, không phải xếp hạng tín nhiệm của ngân hàng. Kết quả đánh giá cung cấp thêm cơ sở tham chiếu cho nhà đầu tư khi xem xét mục đích sử dụng vốn, quy trình lựa chọn dự án và cơ chế báo cáo.

Khung tài chính gắn với nhu cầu phát triển xanh và xã hội

Khung Tài chính Bền vững của SHB áp dụng cho các sản phẩm như trái phiếu, khoản vay doanh nghiệp, tài trợ thương mại, cho vay tiêu dùng và tiền gửi xanh, xã hội hoặc bền vững.

Khung gồm ba nhóm trọng tâm: tài chính xanh, tài chính xanh dương và tài chính xã hội. Tài chính xanh hướng đến các dự án năng lượng tái tạo, công trình xanh, giao thông sạch, nâng cao hiệu quả sử dụng năng lượng, kiểm soát ô nhiễm, kinh tế tuần hoàn và quản lý tài nguyên thiên nhiên.

Tài chính xanh dương tập trung vào bảo vệ hệ sinh thái biển, sử dụng bền vững nguồn nước, xử lý nước thải và phát triển thủy sản bền vững. Trong khi đó, tài chính xã hội hướng đến mở rộng khả năng tiếp cận tài chính, tạo việc làm, phát triển y tế, giáo dục, nhà ở phù hợp và hạ tầng cơ bản.

Khung được xây dựng theo các nguyên tắc về trái phiếu xanh, trái phiếu xã hội, trái phiếu bền vững của Hiệp hội Thị trường Vốn Quốc tế (ICMA); các nguyên tắc cho vay xanh và cho vay xã hội của LMA/LSTA/APLMA. Khung cũng tham chiếu Hướng dẫn về Tài chính Xanh dương của Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC).

SHB thiết lập quy trình lựa chọn, thẩm định và phê duyệt dự án, áp dụng hệ thống quản lý môi trường và xã hội để nhận diện rủi ro, đồng thời xác định các hoạt động bị loại trừ khỏi phạm vi tài trợ.

Ngân hàng cam kết công bố báo cáo phân bổ vốn và báo cáo tác động hằng năm đến khi phân bổ hết nguồn vốn, đồng thời thuê bên thứ ba rà soát báo cáo phân bổ vốn sau phát hành. Các cơ chế này giúp nhà đầu tư theo dõi việc sử dụng vốn và kết quả thực hiện theo tiêu chí đã công bố.

Mở rộng nguồn vốn quốc tế, hướng tới tăng trưởng tín dụng xanh

Gần đây, SHB công bố ký kết thỏa thuận vay vốn do Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) điều phối, với quy mô ban đầu 340 triệu USD và có thể tăng thêm theo điều kiện thỏa thuận.

Ngân hàng cũng lần đầu phát hành thành công trái phiếu quốc tế bằng đô la Singapore (SGD). Lô trái phiếu đã được niêm yết và chính thức giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Singapore.

Trước đợt phát hành, S&P Global Ratings công bố xếp hạng tín nhiệm phát hành dài hạn "AA" đối với trái phiếu SGD dự kiến phát hành của SHB, được bảo lãnh bởi Quỹ Bảo lãnh Tín dụng và Đầu tư (CGIF), một quỹ tín thác của Ngân hàng Phát triển châu Á (ADB).

Mức xếp hạng này tương đương xếp hạng tín nhiệm nhà phát hành bằng ngoại tệ dài hạn của CGIF, phản ánh bảo lãnh vô điều kiện, đúng hạn và không thể hủy ngang của quỹ. Đây là xếp hạng của trái phiếu được bảo lãnh, không phải xếp hạng tín nhiệm tổ chức của SHB.

Cùng với các khoản vay hợp vốn, giao dịch trái phiếu SGD góp phần đa dạng hóa nguồn vốn trung, dài hạn và mở rộng quan hệ với các định chế tài chính quốc tế.

Theo Khung Tài chính Bền vững, SHB đặt mục tiêu nâng tỷ trọng tín dụng xanh lên ít nhất 25% tổng dư nợ cho vay vào năm 2028.

Ngân hàng đã tham gia tài trợ ba dự án năng lượng tái tạo gồm điện gió Chợ Long công suất 155MW, điện gió Hoa Đông 2 công suất 72MW và cụm điện mặt trời Thiên Tân công suất 240MW. Tổng vốn đầu tư các dự án khoảng 14.601 tỉ đồng, trong đó SHB tài trợ khoảng 11.265 tỉ đồng.

SHB cũng đã huy động hai khoản vay hợp vốn bằng USD gắn với tiêu chí môi trường, xã hội và quản trị (ESG), tổng trị giá gần 600 triệu USD, với sự tham gia của 26 tổ chức tài chính quốc tế.

Ở lĩnh vực xã hội, ngân hàng ưu tiên hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa, trong đó có doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ và doanh nghiệp tham gia chuỗi cung ứng; đồng thời hợp tác với các định chế quốc tế để huy động vốn, hỗ trợ kỹ thuật và cải thiện khả năng tiếp cận tín dụng.

Việc công bố Khung Tài chính Bền vững và nhận ý kiến đánh giá độc lập của S&P Global Ratings giúp SHB chuẩn hóa tiêu chí lựa chọn dự án, quản lý nguồn vốn và công bố thông tin. Định hướng này cũng phù hợp với tinh thần Nghị quyết 59 của Bộ Chính trị về hội nhập quốc tế trong tình hình mới, thông qua việc tiếp cận thông lệ quốc tế và mở rộng kết nối nguồn lực phục vụ nền kinh tế.

Trái phiếu SHB được xếp hạng AA

S&P Global Ratings vừa xếp hạng AA đối với trái phiếu bằng đô la Singapore dự kiến phát hành của SHB, được Quỹ Bảo lãnh Tín dụng và Đầu tư (CGIF) bảo lãnh. Ngân hàng dự kiến triển khai kế hoạch huy động vốn quốc tế trong tháng 10-2026.