Ông Trầm Bê là người Việt gốc Hoa, sinh năm 1959, quê quán Trà Vinh, lập nghiệp tại TP.HCM.

Trước khi bước chân vào lĩnh vực ngân hàng, ông đã đầu tư ở nhiều lĩnh vực khác như mở Công ty Chế biến lâm sản Đông Anh, thành viên hội đồng quản trị của Công ty cổ phần Đầu tư Xây dựng Bình Chánh (BCCI), chủ tịch hội đồng quản trị Bệnh viện Đa khoa Triều An.

Năm 2002-2004, Công ty Chế biến thủy hải sản Sơn Sơn do ông là chủ tịch hội đồng quản trị chiếm lĩnh toàn bộ thị trường chiếu xạ thanh long tại Việt Nam.

Năm 2004, ông Trầm Bê tiếp tục lấn sân sang lĩnh vực tài chính với việc mua một lượng lớn cổ phần của Ngân hàng Phương Nam (SouthernBank) và trở thành thành viên hội đồng quản trị.

Ông Trầm Bê sau đó tiếp tục thâu tóm cổ phần của Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) và kiến nghị cho sáp nhập Ngân hàng Phương Nam - khi đó là một ngân hàng yếu kém, có tỉ lệ nợ xấu cao - vào Sacombank và được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận vào tháng 8-2015.

Tuy nhiên cùng với việc cho phép Ngân hàng Phương Nam sáp nhập vào Sacombank, ông Trầm Bê cũng bị truất quyền điều hành tại Sacombank.

Theo văn bản của Ngân hàng Nhà nước, ông Trầm Bê, khi đó là phó chủ tịch hội đồng quản trị Sacombank, phải tự nguyện cam kết ủy quyền không hủy ngang, vô thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước chỉ định đối với toàn bộ số cổ phần tại Sacombank, Ngân hàng Phương Nam và ngân hàng sau sáp nhập thuộc quyền sở hữu của ông Trầm Bê và các bên có liên quan.

Ông Trầm Bê không tham gia quản trị, điều hành ngân hàng sau sáp nhập và ông cũng cam kết trong quá trình thực hiện đề án tái cơ cấu và xử lý nợ xấu của ngân hàng sau sáp nhập, nếu giá trị tài sản đảm bảo cho các nghĩa vụ nợ của ông Trầm Bê và những người có liên quan không đủ sẽ bổ sung thêm các tài sản khác thuộc sở hữu của ông.

Ông Trầm Bê chi nhiều tiền cho công tác từ thiện như xây trường học, xây chùa… nhưng khá kín tiếng với báo chí.

Tuy nhiên vẫn có những lần ông trở thành tâm điểm của dư luận, khi con trai ông là Trầm Trọng Ngân bị bắt cóc đòi tiền chuộc lên đến 10 triệu USD, hay vụ mất chiếc sừng tê giác trị giá 4 tỉ đồng gây xôn xao dư luận, chuyện hình ảnh gia đình ông tràn ngập nơi chánh điện.

Ông Bê bị bắt giam ngày 1-8-2017. Sau đó ông phải chấp hành 2 bản án hình sự: vụ án Phạm Công Danh 4 năm tù; vụ án Dương Thanh Cường 3 năm tù, tổng cộng 7 năm tù.

Trong vụ án Phạm Công Danh, ngày 6-8-2018, TAND TP.HCM đã tuyên phạt ông Trầm Bê mức án 4 năm tù với tội danh cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Thiệt hại xảy ra khi ông Trầm Bê giữ chức vụ phó chủ tịch hội đồng quản trị kiêm chủ tịch hội đồng tín dụng Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín - Sacombank.

Trong vụ án Dương Thanh Cường, ngày 30-7-2020, TAND TP.HCM đã tuyên phạt ông Trầm Bê (nguyên phó chủ tịch hội đồng quản trị Ngân hàng Phương Nam) 3 năm tù, phạt ông Dương Thanh Cường 16 năm tù. Hội đồng xét xử buộc ông Cường phải bồi thường toàn bộ thiệt hại 505 tỉ cho Sacombank.

Vụ này ông Bê kháng cáo nhưng không thành.

Ông Trầm Bê tiếp tục bị truy tố

TTO - Duyệt cho vay hàng trăm tỉ đồng trái quy định, ông Trầm Bê - cựu phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Phương Nam - bị truy tố khung hình phạt 12-20 năm tù.