Bị can Trầm Bê - Ảnh tư liệu

Viện kiểm sát nhân dân tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố ông Trầm Bê (61 tuổi), ông Phan Huy Khang, cựu tổng giám đốc Ngân hàng Phương Nam, cùng 7 người khác về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

Riêng ông Dương Thanh Cường, cựu tổng giám đốc Công ty cổ phần Xây dựng thương mại Bình Phát, bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, năm 2007 ông Dương Thanh Cường có ý định thực hiện dự án cao ốc căn hộ và biệt thự vườn Thanh Phát nên lấy danh nghĩa công ty mua 10,5ha đất của các hộ dân có 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Ông Cường đã thế chấp số đất này tại Ngân hàng Agribank chi nhánh 6 để vay tiền làm dự án.

Tuy nhiên đến tháng 4-2008, ông Cường lại dùng nhiều thủ đoạn gian dối mượn lại 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang đến gặp ông Trầm Bê để thế chấp vay tiền.

Sau khi được cán bộ Sở giao địch Ngân hàng Phương Nam thẩm định, Hội đồng tín dụng gồm Phan Huy Khang (chủ tịch), Phan Thị Hồng Vân và Trầm Viết Trung (ủy viên) đã ký duyệt cho công ty của ông Cường vay 190 tỉ nhưng chỉ giải ngân 130 tỉ. Khi toàn bộ tài sản thế chấp hoàn tất thủ tục công chứng sang tên Công ty Thanh Phát mới giải ngân số còn lại.

Ngày 12-4-2008, ông Trầm Bê ký duyệt, giao Sở giao dịch giải ngân 130 tỉ đồng trước khi công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm. Ông Trầm Bê bị cáo buộc đã phê duyệt cho vay không điều kiện và không theo đề nghị của Hội đồng tín dụng.

Tiếp đó, tháng 5-2008, Cường đến Ngân hàng Phương Nam gặp Trầm Bê xin vay thêm tiền. Ông Bê đồng ý cho Cường vay thêm bằng cách đảo nợ ký hợp đồng vay mới, sau đó sử dụng tiền giải ngân để tất toán hợp đồng lần 1 và rút thêm tiền. Trình tự thủ tục xét duyệt cho vay như lần 1.

Ngân hàng Phương Nam đã giải ngân cho ông Cường hơn 57 tỉ đồng và 9.000 lượng vàng, tổng cộng là 221,3 tỉ đổng. Ông Cường dùng số tiền này để tất toán khoản vay trước, trả 32 tỉ đồng lãi, còn lại hơn 57 tỉ sử dụng cá nhân.

Một năm sau, do không có tiền trả nợ nên "siêu lừa" Dương Thanh Cường tiếp tục đến gặp ông Trầm Bê xin gia hạn nợ. Ông Bê đồng ý cho Cường gia hạn nợ bằng cách đảo nợ, ký hợp đồng tiền vay mới lần 3. Đến đầu năm 2010, ông Cường gán toàn bộ 23 bất động sản cho Ngân hàng Phương Nam để thanh lý các khoản nợ.

Kết quả điều tra xác định ông Cường dùng nhiều thủ đoạn gian dối, mang tài sản đang thế chấp tại Agribank đi vay và chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Phương Nam. 

Tính đến năm 2010, số tiền ông Cường nợ ngân hàng cả gốc và lãi là hơn 331 tỉ đồng.

Ông Trầm Bê tiếp tục bị đề nghị truy tố trong vụ ‘siêu lừa’ Dương Thanh Cường

TTO - Ông Trầm Bê - nguyên phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Phương Nam - cùng nhiều cấp dưới bị đề nghị truy tố vì duyệt cho vay hàng trăm tỉ đồng trái quy định.