Ngày 30-5, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Lại Hữu Phước đã ký ban hành thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank).

Chấm dứt ngay hoạt động mua bán vàng trang sức khi chưa được cấp phép

Thanh tra đánh giá TPBank cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng theo giấy phép. Ngân hàng này cũng thực hiện các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền cơ bản đầy đủ, nghiêm túc.

Tuy nhiên, cơ quan thanh tra phát hiện vi phạm về kinh doanh mua bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank. Thanh tra đã báo cáo, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và có văn bản thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

TPBank còn vi phạm về chấp hành báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng và vi phạm về nhận vàng miếng SJC của khách hàng giữ hộ nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số xê ri, kết luận nêu.

Cơ quan thanh tra phát hiện ngân hàng này có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng bị cho là thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng do TPBank ban hành.

Kết luận còn nêu trong thời kỳ thanh tra một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank tần suất mua diễn ra liên tục nhiều lần trong ngày, trong tháng với doanh số mua, bán hàng nghìn tỉ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.

Theo cơ quan thanh tra, nghị định 24/2012 không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép.

Cơ quan thanh tra đặt ra vấn đề trường hợp trên khách hàng có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý của Bộ Tài chính...

Trong phần kiến nghị xử lý, đáng chú ý, cơ quan thanh tra yêu cầu TPBank chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.

"TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ", kết luận nêu.

Chuyển thông tin sang Bộ Công an điều tra

Cơ quan thanh tra đánh giá người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên TPBank chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp về hoạt động kinh doanh vàng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã báo cáo một số vụ việc phát hiện tại TPBank có vi phạm pháp luật.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của Ngân hàng Nhà nước, theo đó giao cơ quan thuế chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với TPBank liên quan đến một số vi phạm về hoạt động phòng chống rửa tiền, về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số xê ri vàng nhận giữ hộ của khách hàng với số tiền phạt là 380 triệu đồng.

Một mình tổng giám đốc SJC quyết định giá vàng, vi phạm về thuế, bị chuyển điều tra

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã chuyển thông tin vụ việc vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế, có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự tại SJC sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.