Thanh, Tú, Bình (từ trái qua) khai báo hành vi cho vay nặng lãi với Công an Đà Lạt - Ảnh: M.V.

3 thanh niên gồm Lê Thanh (26 tuổi), Hoàng Xuân Tú (28 tuổi), Nguyễn Thanh Bình (39 tuổi). Cả ba đều đăng ký thường trú tại huyện Hồng Bàng (Hải Phòng) và tạm trú tại đường Ngô Quyền (P.6, TP Đà Lạt).

Tại cơ quan điều tra, 3 thanh niên khai từ năm 2017 đến nay, Lê Thanh cho vay tiền có thu lãi trên địa bàn Đà Lạt. Lãi suất cho vay dao động từ 15-208%/tháng cho mỗi khoản vay. 

Vào tháng 10-2019, Bình và Tú từ Hải Phòng vào Đà Lạt tìm gặp Thanh để nhờ Thanh tìm việc làm. Thanh sau đó rủ Bình và Tú tham gia cùng cho vay tiền lấy lãi và trả công 6 triệu đồng/tháng cho Bình và Tú. Đến tháng 12-2019, Bình có góp vốn 55 triệu đồng để cùng Thanh và Tú tiếp tục  cho vay.

Theo điều tra, toàn bộ số tiền vốn cho vay và tiền lãi thu được đều do Thanh quản lý thông qua phần mềm trên máy tính cá nhân của Thanh. 

Cách làm của nhóm này là khi có khách gọi điện hỏi vay tiền, họ hẹn gặp khách để tìm hiểu các thông tin cá nhân như: nghề nghiệp, địa chỉ nhà, công việc, gia đình, giữ các giấy tờ tùy thân của người vay như: CMND, sổ hộ khẩu, bằng lái xe... mục đích là để xác định mức tiền cho vay đối với người vay. 

Sau khi thống nhất mức tiền cho vay và hình thức, mức trả gốc, lãi, Bình và Tú sẽ báo để Thanh chi tiền cho vay.

Qua đối chất giữa 3 người này với 6 người vay tiền, Đội CSĐTTP về kinh tế Công an Đà Lạt xác định Thanh, Bình và Tú đã cho vay với 46 người, tổng số tiền cho vay là 590 triệu đồng (với lãi suất cho vay 15% - 208%/tháng/khoản vay).