Nữ nhân viên ngân hàng làm giả hồ sơ vay 7 tỉ ra sao?

Như Báo điện tử Tuổi Trẻ đã thông tin, TAND TP Đà Nẵng vừa mở phiên xét xử bị cáo Trần Đình Quân (44 tuổi, trú Nghệ An) và các đồng phạm bị Viện KSND truy tố về tội cưỡng đoạt tài sản; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; giữ người trái pháp luật.

Tuy nhiên hội đồng xét xử đã quyết định hoãn phiên tòa do vắng mặt một số luật sư.

Trước đó, vụ án đã được đưa ra xét xử. Bị cáo Trần Đình Quân và một số bị cáo kêu oan, không thừa nhận hành vi, người thân của bị cáo Quân đề nghị thay đổi biện pháp ngăn chặn đối với bị cáo.

Tòa đã trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung.

Nội dung cáo trạng thể hiện: Ngày 11-12-2023, do cần tiền để trả nợ nên Nguyễn Như Quân (35 tuổi, trú Đà Nẵng) và Hồ Ái Phượng (31 tuổi, có quan hệ yêu đương với Như Quân. Hai người này đã bị bắt tạm giam trong vụ án khác - PV) thống nhất ý định làm giả hồ sơ vay vốn để vay tiền của người khác với lý do đáo hạn ngân hàng.

Phượng (lúc này là nhân viên Ngân hàng V. Đà Nẵng, tháng 1-2024 nghỉ việc) đã gửi file hình ảnh hợp đồng cho vay, sổ đỏ của một khách hàng cho người chưa rõ lai lịch qua Zalo để nhờ chỉnh sửa thông tin thành của Nguyễn Như Quân và vợ trên hợp đồng; chỉnh sửa số tiền vay là 7 tỉ đồng; chỉnh sửa nội dung thế chấp; sửa sổ đỏ mục thay đổi sau khi cấp giấy chứng nhận thành nội dung chuyển nhượng nhà đất cho Nguyễn Như Quân và vợ.

Phượng đã gọi điện cho Trần Đình Quân giới thiệu là nhân viên Ngân hàng V., nói có khách hàng cần đáo hạn 7 tỉ đồng và gửi giấy tờ giả cho Quân xem.

Trần Đình Quân cùng Trương Việt Hoàng (27 tuổi, trú Nghệ An) thống nhất cho Như Quân, Phượng vay 7 tỉ đồng với lãi suất 0,3%/ngày.

Hoàng cùng Như Quân lập hợp đồng đặt cọc một nhà đất ở đường Ông Ích Khiêm (Quân cung cấp tài liệu nhà đất này đứng tên vợ chồng mình nhưng đã vay ngân hàng).

Đình Quân và Hoàng đã thu lãi trước 42 triệu đồng. Sau đó hai người chuyển 7 tỉ đồng cho Như Quân.

Theo cáo trạng, khi phát hiện bị lừa, Trần Đình Quân gọi Nguyễn Như Quân, Hồ Ái Phượng và Võ Văn Tiến (trú Đà Nẵng) đến một căn nhà trên đường Ngô Quyền để giải quyết. Tại đây, Quân cùng Trương Việt Hoàng và các đồng phạm bị cáo buộc đã đe dọa, đánh đập ba người nhằm cưỡng đoạt 7 tỉ đồng; đồng thời ép Võ Văn Tiến viết giấy xác nhận nợ.

Sau đó nhóm này tiếp tục giữ, giám sát 3 người này để gây sức ép buộc trả nợ.

Cáo trạng cũng cáo buộc Trần Đình Quân, Trương Việt Hoàng có hành vi cho vay lãi nặng.

Theo đó, Đình Quân trực tiếp chuyển tiền, thu gốc và lãi đối với hai khoản vay của bà Nguyễn Thị Kim Xoa, gồm khoản vay 4,8 tỉ đồng, lãi suất 0,3%/ngày và khoản vay 3 tỉ đồng, lãi suất 0,4%/ngày, thu lợi bất chính hơn 101 triệu đồng.

Đình Quân thông qua Hoàng cho Nguyễn Như Quân vay 7 tỉ đồng, lãi suất 0,3%/ngày, thu lợi bất chính hơn 34,3 triệu đồng; thông qua Hoàng và Hàn Thị Thủy cho mẹ con bà Phan Thị Thanh Nhàn vay 1 tỉ đồng, lãi suất 0,35%/ngày, thu lợi bất chính hơn 44,2 triệu đồng.

Tình tiết liên quan 1 công ty bất động sản

Cũng theo cáo trạng, tháng 6-2023, Trần Đình Quân cho ông N.C.M. - Giám đốc Công ty Bách Đạt An - vay tổng số tiền 16,5 tỉ đồng và ông M. viết một giấy mượn số tiền này tính lãi suất là 7,5%/1 tháng. Ông M. giao cho Quân 8 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất bản gốc.

Ngày 30-6-2023, Trần Đình Quân đứng ra hoặc nhờ người khác đứng tên nhận chuyển nhượng 25 lô đất thuộc những giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trên từ Công ty Bách Đạt An để ràng buộc trả nợ khoản vay.

Cơ quan điều tra đã ra quyết định tách các hành vi, tài liệu để tiếp tục điều tra làm rõ, xử lý một số nội dung, trong đó có việc vay mượn tiền giữa ông N.C.M. với Trần Đình Quân, Trương Việt Hoàng và các giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, hợp đồng chuyển nhượng nhằm thế chấp vay tiền và các tài liệu khác có liên quan.

Nữ doanh nhân ở Đà Nẵng bị cáo buộc lừa đảo hơn 54 tỉ, tố ngược bị hại cho vay nặng lãi

Quá trình điều tra và tại tòa, bà Hiền không thừa nhận hành vi gian dối, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho rằng chỉ là “vay trả lãi”.