Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM đã truy tố bị can Nguyễn Lê Ngọc Hà (34 tuổi, ngụ phường Tăng Nhơn Phú) về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo hồ sơ, bà L. (56 tuổi) có nhu cầu vay vốn ngân hàng để sửa nhà và tiêu dùng nên đã dùng tài sản đảm bảo là nhà đất tại phường Dĩ An để thế chấp vay vốn tại Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam - Phòng giao dịch quận 9 (phường Phước Long, TP.HCM).

Từ tháng 10-2018 đến đầu năm 2019, bà L. vay của Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB) tổng cộng 980 triệu đồng thông qua 3 khoản vay.

Sau đó bà H. (45 tuổi, đồng nghiệp của bà L.) nhờ bà L. vay tiền ngân hàng để trả khoản nợ của bà H. tại Ngân hàng VIB.

Bà L. được Nguyễn Lê Ngọc Hà tư vấn về việc 3 khoản vay cũ của bà có số tiền gốc và lãi phải đóng hằng tháng khá cao, nếu như bà L. tất toán bớt và vay lại với thời gian vay dài hơn thì sẽ giảm được số tiền gốc và lãi hằng tháng phải nộp, tài sản đảm bảo của bà L. vẫn đủ đảm bảo cho một khoản vay mới với số tiền 1,2 tỉ đồng.

Hà tư vấn cho bà L. có thể dùng khoản vay mới để tất toán bớt 1 trong 3 khoản vay cũ, còn lại bao nhiêu thì cho bà H. vay.

Sau đó Hà tính toán và tư vấn bà L. vay 1,2 tỉ đồng và tất toán khoản vay 500 triệu đồng với dư nợ chỉ còn 470 triệu đồng. Số tiền còn lại 730 triệu đồng có thể để cho bà H. vay thì bà L. đồng ý.

Giữa năm 2019, bà L. tiếp tục dùng tài sản đảm bảo trên để vay số tiền 1,2 tỉ đồng. Sau khi bà L. được giải ngân, Hà đã giao hồ sơ để bà L. ký chuyển tiền vào tài khoản của bà H. số tiền 730 triệu đồng.

Số tiền 470 triệu đồng còn lại, thay vì phải dùng để tất toán số dư nợ khoản vay 500 triệu của bà L. thì Hà giữ lại và chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản khác trước khi vào tài khoản của Hà và Hà chiếm đoạt để tiêu xài cá nhân.

Năm 2020, bà L. tiếp tục đề nghị vay vốn để mua ô tô và được Hà báo hạn mức cấp tín dụng còn lại trên tài sản đảm bảo của bà L. là 377 triệu đồng. Tuy nhiên, lúc này bà L. không có nhu cầu vay vốn tại VIB nữa.

Hà nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của bà L. nên nói rằng đã làm xong hồ sơ và được duyệt cấp tín dụng, bà L. cần phải lên ký thủ tục giải ngân, sau đó để lại tiền tại quầy cho Hà để Hà hoàn trả quỹ cho ngân hàng.

Bằng thủ đoạn trên, Hà đã tiếp tục chiếm đoạt số tiền 377 triệu đồng của bà L. để trả nợ.

Để che giấu hành vi chiếm đoạt tài sản, Hà đã lập bảng kê về dư nợ, số tiền gốc và lãi hằng tháng của từng khoản vay cao hơn thực tế để bù số tiền gốc, lãi đối với 2 khoản vay đã chiếm đoạt để bà L. nộp tiền thu nợ đúng theo số tiền báo nợ hằng tháng của 5 khoản vay tại Ngân hàng VIB.

Cuối năm sau, Hà thừa nhận với bà L. là đã lừa bà ký thủ tục, hồ sơ, chứng từ chiếm đoạt số tiền giải ngân liên quan 2 hợp đồng tín dụng như trên.

Nhân viên ngân hàng 'mượn' 7,2 tỉ đồng rồi chiếm đoạt trả nợ

Cựu nhân viên Ngân hàng Vietcombank - chi nhánh Quy Nhơn (Gia Lai) lợi dụng công việc khi còn công tác đưa thông tin gian dối lừa đảo chiếm đoạt 7,2 tỉ đồng.