Theo Công an TP Hải Phòng thông tin, chiều 20-3, tại một phòng giao dịch của Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) trên địa bàn Hải Phòng, xảy ra sự việc người dân đến rút tiền, nhưng tài khoản bị tạm khóa do thuộc diện cảnh báo rủi ro theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Theo phản ánh, khách hàng B.T.M., trú tại Hải Phòng tỏ ra hoang mang khi được thông báo tài khoản nghi liên quan đến giao dịch bất thường.

Ngay sau đó, Phòng An ninh kinh tế Công an TP Hải Phòng đã phối hợp với ngân hàng, trực tiếp có mặt tại điểm giao dịch để nắm tình hình, làm rõ sự việc.

Sơ bộ xác định, tài khoản của khách hàng nằm trong diện cảnh báo phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. 

Khách hàng cho biết đã bị mất điện thoại và sim, không trực tiếp thực hiện các giao dịch phát sinh trong thời gian dài, tiềm ẩn nguy cơ bị đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Phòng An ninh kinh tế đã giải thích rõ cơ chế cảnh báo rủi ro, phương thức hoạt động của tội phạm công nghệ cao, đồng thời hướng dẫn ngân hàng và khách hàng thực hiện các biện pháp xử lý phù hợp như rà soát giao dịch, xác minh chủ thể sử dụng tài khoản, thực hiện thủ tục đóng tài khoản để phòng ngừa rủi ro.

Sau khi được giải thích, khách hàng đã hiểu và đồng thuận với hướng xử lý, ngân hàng phối hợp thực hiện đúng quy định.

Công an thành phố Hải Phòng cảnh báo, nhân dân cần nâng cao ý thức bảo mật thông tin cá nhân, đặc biệt là sim điện thoại, tài khoản ngân hàng và thiết bị truy cập.

Khi xảy ra mất hoặc có dấu hiệu bất thường, cần kịp thời thông báo cho ngân hàng và cơ quan chức năng để được hỗ trợ, tránh bị lợi dụng để vi phạm pháp luật.

Tài khoản ngân hàng phải chính chủ, hộ kinh doanh 'hết cửa' giấu doanh thu

Từ ngày 1-3, tài khoản ngân hàng của hộ kinh doanh phải trùng khớp với tên trên giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh theo quy định tại thông tư số 25/2025 của Ngân hàng Nhà nước.