Bị can Nguyễn Thị Lam và Đặng Đình Hồng tại cơ quan điều tra - Ảnh: Công an Nghệ An cung cấp

Ngày 9-4, nguồn tin từ Viện Kiểm sát nhân dân (KSND) tỉnh Nghệ An cho biết đã hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Lam, 31 tuổi, nguyên cán bộ kiểm ngân Phòng giao dịch Đô Lương - Ngân hàng thương mại cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), chi nhánh TP Vinh, Nghệ An về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Liên quan đến vụ án này, Viện KSND tỉnh Nghệ An cũng truy tố 15 bị can khác nguyên là cán bộ Eximbank Đô Lương và Eximbank TP Vinh về tội cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Những bị can này từng giữ các chức vụ phó phòng tín dụng, kiểm soát viên, giao dịch viên, thủ quỹ, nhân viên ngân quỹ… Trong đó có bị can Đặng Đình Hồng, 45 tuổi, nguyên giám đốc Eximbank Đô Lương.

Theo hồ sơ vụ việc, từ năm 2012 đến tháng 8-2016, Nguyễn Thị Lam - cán bộ kiểm ngân Eximbank Đô Lương - đã có hành vi lừa dối để khách hàng ký vào lệnh chi, ký khống ủy nhiệm chi, giả mạo chữ ký của khách hàng.

Theo hồ sơ từ Công an tỉnh Nghệ An, Lam bắt đầu làm việc tại Eximbank Đô Lương từ tháng 3-2011 với công việc thu chi tiền mặt, huy động tiền gửi, cho vay theo các chỉ tiêu. 

Quá trình làm việc, Lam đã chèo kéo khách hàng gửi tiền bằng cách tự tăng lãi suất tiền gửi. Lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5%/năm nhưng Lam thỏa thuận với khách hàng lãi suất từ 7-12%/năm.

Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank thông qua mình, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng các thủ đoạn gian dối như làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng, tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền.

Thời gian đầu Lam đều trả lãi suất chênh lệch đầy đủ, đúng hẹn nên các khách hàng thân thiết rất tin tưởng Lam. Thậm chí, nhiều lần Lam rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng sau đó lại nộp tiền trở lại sổ tiết kiệm tránh sự nghi ngờ của khách hàng.

Bằng các thủ đoạn này, Lam đã rút ra khỏi hệ thống Eximbank số tiền hơn 50 tỉ đồng là số tiền chiếm đoạt của 6 khách hàng gửi tiết kiệm tại đây.

Tháng 9-2016, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An khởi tố bị can và tạm giam đối với Nguyễn Thị Lam. 

Tại cơ quan công an, Lam khai nhận sau khi rút thành công số tiền trên đã chuyển khoản vào tài khoản của bạn bè, người thân. Ngoài ra, Lam dùng số tiền chiếm đoạt được để mua ôtô, mua nhà, cho vay và tiêu dùng cá nhân.

Bị can Đặng Đình Hồng - nguyên giám đốc Eximbank Đô Lương - thừa nhận hiểu rõ nguyên tắc rút tiền, chuyển khoản tiết kiệm gửi từ ngân hàng nhưng do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình không đúng quy trình với số tiền khoảng 14 tỉ đồng.

Theo Công an tỉnh Nghệ An, đây là vụ rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng ra khỏi hệ thống ngân hàng lớn nhất ở Nghệ An từ trước đến nay.

Trong văn bản gửi cơ quan chức năng tỉnh Nghệ An mới đây, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Nghệ An cho biết vụ việc chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Eximbank Đô Lương hiện cơ quan pháp luật đang trong quá trình xem xét giải quyết. 

Trách nhiệm của ngân hàng và quyền lợi của khách hàng có liên quan chưa được làm rõ. Vì vậy, Eximbank chưa có đủ căn cứ để thực hiện nghĩa vụ chi trả tiền cho khách hàng nghi bị Lam lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Eximbank báo cáo vụ 2 nhân viên bị bắt

TTO - Trao đổi với Tuổi Trẻ Online, ông Nguyễn Hoàng Minh - Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước, cho biết đang yêu cầu Eximbank báo cáo vụ việc hai nhân viên của ngân hàng này bị bắt.