Ba người bị khởi tố đều là cựu cán bộ, nhân viên Ngân hàng OceanBank chi nhánh TP Cần Thơ gồm: Nguyễn Quốc Trưởng (50 tuổi, ngụ phường Ninh Kiều), cựu giám đốc; Huỳnh Quốc Huy (49 tuổi, ngụ phường Cái Răng), cựu trưởng phòng kế hoạch kinh doanh và Phạm Vũ Huy (39 tuổi, ngụ phường Tân An), cựu chuyên viên kinh doanh, phòng kinh doanh khách hàng.

Cả ba bị khởi tố về hành vi "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Theo cơ quan điều tra, Phạm Vũ Huy là chuyên viên kinh doanh, phòng kinh doanh khách hàng của Ngân hàng OceanBank chi nhánh TP Cần Thơ, được phân công trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn, tiến hành kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa, đảm bảo thế chấp của Công ty CP Lương thực Hậu Giang, trước khi giải ngân theo hợp đồng thế chấp tài sản số 30/2014/HĐTC/OJBCT ngày 31-3-2014.

Tuy nhiên, trong quá trình kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa không chặt chẽ, không đúng quy định, dẫn đến việc không phát hiện Công ty CP Lương thực Hậu Giang nâng khống số lượng, giá trị hàng hóa thế chấp - chưa thực hiện đúng trách nhiệm được giao.

Sau khi kiểm tra, thẩm định tài sản của khách hàng, ngày 31-3-2014, Huy lập 2 tờ trình đề xuất giải ngân trình Huỳnh Quốc Huy và Nguyễn Quốc Trưởng ký duyệt để giải ngân 2 lần, với tổng số tiền 35,6 tỉ đồng. 

Trong đó số giải ngân vượt quá tỉ lệ tài trợ tối đa là 10,53 tỉ đồng, không có khả năng thu hồi; từ đó gây thiệt hại cho ngân hàng số tiền là 35,6 tỉ đồng.

Trường hợp Huỳnh Quốc Huy - khi đó là trưởng phòng kinh doanh khách hàng của ngân hàng, được giao nhiệm vụ trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn, cùng với Phạm Vũ Huy kiểm tra hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty CP Lương thực Hậu Giang trước khi giải ngân.

Nhưng trong quá trình kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa đảm bảo thực hiện không chặt chẽ, không đúng quy định nội bộ của Ngân hàng OceanBank dẫn đến không phát hiện Công ty CP Lương thực Hậu Giang nâng khống số lượng, giá trị hàng hóa thế chấp, chưa thực hiện đúng trách nhiệm được giao. 

Sau kiểm tra, thẩm định hàng hóa đảm bảo thế chấp đã ký tên thống nhất và trình Nguyễn Quốc Trưởng ký phê duyệt 2 tờ trình đề nghị giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng.

Còn Nguyễn Quốc Trưởng là giám đốc chi nhánh, giao nhiệm vụ Phạm Vũ Huy và Huỳnh Quốc Huy trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn, kiểm tra hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty CP Lương thực Hậu Giang. 

Sau khi xem tờ trình, Trưởng không kiểm tra việc thực hiện quy trình kiểm tra, thẩm định giá trị hàng hóa đảm bảo, dẫn đến không phát hiện Công ty CP Lương thực Hậu Giang nâng khống số lượng, giá trị hàng hóa thế chấp; ký duyệt giải ngân 2 lần tổng số tiền 35,6 tỉ đồng, gây thiệt hại cho ngân hàng.

Truy tố 15 bị can vụ vi phạm quy định cho vay tại Vietcombank Tây Đô

TTO - Viện KSND tối cao vừa phê chuẩn cáo trạng truy tố, đồng thời phân công Viện KSND TP Cần Thơ thực hành quyền công tố và kiểm sát xét xử 15 bị can vụ vi phạm quy định cho vay tại Vietcombank Tây Đô.