Chủ nhật, ngày 9 tháng 5 năm 2021

Hạn mức giao dịch ví điện tử cá nhân không quá 20 triệu đồng/ ngày

21/04/2019 19:26 GMT+7

TTO - Đó là một trong những điểm nổi bật được nêu trong dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung thông tư số 39 hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán đang được Ngân hàng Nhà nước đưa ra lấy ý kiến.

Hạn mức giao dịch ví điện tử cá nhân không quá 20 triệu đồng/ ngày - Ảnh 1.

Nhiều bạn trẻ chọn thanh toán qua ví điện tử thay vì trả bằng tiền mặt - Ảnh: HỮU THUẬN

Cụ thể, trong sử dụng ví điện tử tại dự thảo thông tư, Ngân hàng Nhà nước đề nghị việc nạp tiền vào ví điện tử phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng (chủ ví điện tử) tại ngân hàng hoặc thông qua việc nhận tiền từ ví điện tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử mở.

Khách hàng được sử dụng ví điện tử để chuyển tiền cho ví điện tử khác do cùng tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử mở; thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp; rút tiền ra khỏi ví điện tử về tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ của khách hàng đã liên kết với ví điện tử.

Đặc biệt, cơ quan này cũng dự kiến quy định về tổng hạn mức giao dịch của một ví điện tử của cá nhân (bao gồm giao dịch chuyển tiền từ ví điện tử sang ví điện tử khác và giao dịch thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp) tối đa là 20 triệu đồng trong một ngày và 100 triệu đồng trong một tháng.

Tổng hạn mức giao dịch của một ví điện tử của tổ chức (bao gồm giao dịch chuyển tiền từ ví điện tử sang ví điện tử khác và giao dịch thanh toán cho các hàng hóa, dịch vụ hợp pháp) tối đa là 100 triệu đồng trong một ngày và 500 triệu đồng trong một tháng.

Ngoài ra, một điểm mới mà dự thảo thông tư cũng nhấn mạnh là tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được phép phát hành hơn 1 ví điện tử cho một tài khoản thanh toán của khách hàng tại một ngân hàng.

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải áp dụng các biện pháp xác thực cần thiết gồm gặp mặt trực tiếp khách hàng hoặc các biện pháp phù hợp khác nếu nghi ngờ khách hàng sử dụng các số điện thoại, tài khoản thanh toán hoặc thẻ ghi nợ khác nhau để đăng ký mở nhiều hơn 1 ví điện tử tại 1 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.

Sở dĩ có việc xiết chặt mở ví điện tử này, Ngân hàng Nhà nước giải thích là nhằm tránh lãnh phí, ngăn ngừa tình trạng khách hàng đăng ký mở ví điện tử tràn lan, dẫn đến việc sử dụng ví điện tử là không thực chất hoặc hành vi lợi dụng mở nhiều ví điện tử để thực hiện các hành vi rửa tiền, bất hợp pháp. Còn về hạn mức tiền giao dịch qua ví điện tử, cơ quan này cho rằng đảm bảo phù hợp với mục đích sử dụng dịch vụ ví điện tử là thanh toán các giao dịch nhỏ, lẻ.

Cấm mua, bán, thuê, cho thuê, chuyển nhượng ví điện tử

Đồng thời, trong dự thảo thông tư, Ngân hàng Nhà nước còn bổ sung 6 hành vi bị cấm trong sử dụng ví điện tử gồm:

- Sử dụng ví điện tử để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác;

- Mua, bán, thuê, cho thuê, chuyển nhượng ví điện tử hoặc thông tin ví điện tử, mở hộ ví điện tử;

- Mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh;

- Làm giả, tẩy xóa, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn giấy phép;

- Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo giấy phép;

- Lợi dụng việc cung ứng dịch vụ được cấp phép để tổ chức hoặc tham gia thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.

L.THANH
Bình luận Xem thêm
Bình luận (0)
Xem thêm bình luận