Thời điểm cuối năm, khi nhu cầu đổi tiền mới để mừng tuổi, đi lễ hội và chi tiêu mua sắm tăng cao, các đối tượng xấu thường xuyên sử dụng tài khoản mạng xã hội đăng tải các bài viết đổi tiền với phí thấp nhưng thực chất để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cùng với đó, các đối tượng tội phạm liên quan "tín dụng đen" tiếp tục hoạt động với nhiều phương thức tinh vi, tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh trật tự.

Lừa đảo qua hình thức đổi tiền

Theo Công an tỉnh Hưng Yên, các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội đăng tải bài viết, hình ảnh, video với số lượng tiền mặt lớn gồm nhiều mệnh giá khác nhau, kèm nội dung tư vấn, lôi kéo người dân đổi tiền với chi phí thấp, ưu đãi khi đổi số lượng nhiều.

Khi người dân liên hệ, những lần trao đổi đầu diễn ra thuận lợi để tạo lòng tin và kích thích người dân gom tiền đổi giúp người thân số lượng lớn với ưu đãi phí thấp hơn. Sau đó, các đối tượng lừa đảo tiền cọc hoặc lừa đảo dưới hình thức trao đổi tiền giả.

Công an tỉnh Hưng Yên cảnh báo, nếu người dân cố ý sử dụng tiền giả để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật chính là hành vi lưu hành tiền giả, có thể bị xử lý về "Tội lưu hành tiền giả" theo quy định tại Điều 207, Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2017), mức xử lý hình phạt tù cao nhất là chung thân nếu trị giá tiền giả từ 50 triệu đồng trở lên.

Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo "đổi tiền mới, tiền lẻ" trên không gian mạng; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết để nâng cao cảnh giác, tránh mắc bẫy. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo phải kịp thời báo ngay cho cơ quan chức năng để có biện pháp phòng ngừa, xử lý.

"Tín dụng đen" hoành hành mùa Tết

Công an tỉnh Hưng Yên thông tin, thời điểm cuối năm 2025, đặc biệt là dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, ngoài hình thức quảng cáo cho vay truyền thống như phát tờ rơi, dán thông tin tại các khu dân sinh, các đối tượng hiện nay còn tạo lập nhiều hội, nhóm trên mạng để quảng cáo "hỗ trợ tài chính siêu tốc", "vay không cần gặp mặt", "không cần thế chấp", thủ tục nhanh gọn chỉ sau vài giờ. Người vay chỉ bằng vài cú nhấp chuột là nhận được tiền nhưng đi kèm là lãi suất "cắt cổ", đẩy người vay vào vòng xoáy trả nợ.

Để tránh mắc bẫy "tín dụng đen", Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần cảnh giác, không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, mạng xã hội hoặc đường link không rõ nguồn gốc. Người dân tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển khoản cho bất cứ ai, với bất kỳ lý do gì khi chưa xác minh chính xác họ là ai, với mục đích gì.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng có uy tín để tìm hiểu và được hướng dẫn, hỗ trợ làm thủ tục vay tiền phù hợp với khả năng tài chính. Cùng với đó, cần tuyên truyền cho người thân, bạn bè về phương thức, thủ đoạn hoạt động "tín dụng đen" cho vay nặng lãi trên không gian mạng, hậu quả có thể xảy ra để chủ động phòng tránh.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan hoạt động "tín dụng đen" cho vay nặng lãi trên không gian mạng hoặc trên thực tế, cần kịp thời thông báo cho lực lượng công an nơi gần nhất để được hỗ trợ và xử lý.

Phòng tránh thủ đoạn lừa đảo đổi tiền dịp cận Tết

Gần Tết, hiện tượng mua bán, đổi tiền giả phổ biến, những kẻ lừa đảo lợi dụng mạng xã hội tìm kiếm những người nhẹ dạ, cả tin để chào mời mua bán, đổi tiền giả với giá cực kỳ hấp dẫn nhằm chiếm đoạt tiền thật của các nạn nhân.