Công an Hà Nội vừa triệt phá đường dây lừa đảo Mr. Pips Phó Đức Nam và nhận định, đây là vụ án có quy mô "lớn nhất Việt Nam về ngoại hối, chứng khoán" khi tài sản phong tỏa lên hơn 5.200 tỉ đồng cùng 2.661 bị hại.

Quy mô lớn là vậy, nhưng vụ Mr. Pips chỉ là "bề nổi của tảng băng chìm". Tin vào những lời quảng cáo siêu lợi nhuận từ những người "lạ", nhiều người đau đớn khi tiền mất sạch mà không biết phải kêu ai.

Khi ham lãi cao, làm giàu nhanh từ chứng khoán quốc tế, forex

Phản ánh tới Tuổi Trẻ Online, anh V.V.P. (41 tuổi, Hải Dương) cho biết vô tình đọc được một mẩu quảng cáo đầu tư chứng khoán trên Facebook cùng cam kết "bỏ 30 triệu đồng đầu tư, lãi 360 triệu đồng".

Lúc đầu còn bán tín bán nghi, nhưng sau khi vào hội nhóm online, thấy rất nhiều nhà đầu tư khác khoe kiếm được tiền tỉ từ chứng khoán quốc tế, anh P. quyết định xuống tiền.

Chỉ sau có hơn 7 ngày tham gia hội nhóm này, anh P. đã nộp tổng cộng hơn 500 triệu đồng vào tài khoản và đến khi không thể liên lạc với đội ngũ "chuyên gia", "môi giới" mới biết mình bị lừa. 

Hiện nhiều các hội, nhóm đầu tư chứng khoán quốc tế, ngoại hối hoạt động sôi nổi trên các nền tảng hay mạng xã hội. Một nhóm đầu tư online có tên "Backcom.Copy.FX" có tới hàng trăm thành viên bàn luận sôi nổi về các mã cổ phiếu.

Trong nhóm này, một người tự xưng là chuyên viên hỗ trợ nhà đầu tư làm giàu với số vốn tối thiểu từ 500 USD, đầu tư cam kết "lợi nhuận có thể lên tới 30%/tháng, rủi ro được kiểm soát".

Để tăng mức độ tin tưởng, người này liên tục đưa ra màn hình khoe lãi hoặc số tiền nhận được từ ủy thác của nhà đầu tư khác.

Cũng có nhan nhản các đơn vị khác nhau tự nhận là sàn trung gian quảng bá cung cấp đòn bẩy tài chính (margin) chơi chứng khoán quốc tế, ngoại hối lên tới 50 lần, tức là nhà đầu tư nạp 100 USD có thể giao dịch 5.000 USD hoặc dịch vụ copytrade (sao chép giao dịch). 

Nhà đầu tư được cam kết không cần phân tích cổ phiếu mà chỉ giao dịch theo các lệnh được các "chuyên gia" thực hiện, lợi nhuận có thể 30-50% hoặc thậm chí 100%/tháng.

Như diễn đàn "Trader có tâm" trên Facebook, có tới gần 1 triệu tài khoản tham gia cho thấy mức độ quan tâm kênh chứng khoán quốc tế, forex rất lớn.

Vừa qua, rất nhiều độc giả phản ánh tới Tuổi Trẻ Online nhận được các cuộc gọi từ các nhân viên tự xưng là các sàn chứng khoán quốc tế, hoặc nhân viên của các công ty chứng khoán trong nước.

Cách thức quen thuộc là chủ động "add" Zalo, gửi bộ tài liệu đầu tư để người dân tham khảo. "Dù giới thiệu đến từ đâu, cái kết cuối cùng là các đối tượng này sẽ chào mời tham gia các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế", một độc giả cho hay.

Nhận diện chiêu trò, thủ đoạn lừa đảo

"Nhà đầu tư khi tham gia đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn giao dịch không phải do Sở Giao dịch chứng khoán Việt Nam và công ty con tổ chức, vận hành cần hết sức thận trọng, nhất là đối với những lời mời chào lãi suất, lợi nhuận cao, có dấu hiệu không minh bạch, cảnh giác khi nhận được các lời mời đầu tư vào sàn giao dịch chứng khoán quốc tế hay phái sinh quốc tế", một khuyến cáo của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trước tình trạng ngày càng có nhiều người dân tham gia vào các kênh đầu tư không được pháp luật Việt Nam công nhận.

Dù vậy, bất chấp mọi cảnh báo, số lượng người dân quan tâm và tham gia chứng khoán quốc tế, ngoại hối vẫn còn lớn. Những năm vừa qua, hàng loạt các vụ lừa đảo liên quan chứng khoán quốc tế, ngoại hối, tiền ảo bị phanh phui, số tiền và lượng người tham gia không hề nhỏ.

Theo các chuyên gia, thời gian qua khi lãi suất tiền gửi xuống rất thấp, giá vàng lập kỷ lục rồi lao dốc, chứng khoán trong nước ảm đạm, một dòng tiền không nhỏ đang "tủa" đi các nơi tìm kiếm kênh đầu tư sinh lời hấp dẫn.

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của mạng xã hội, công nghệ cao, các sàn giao dịch lừa đảo dễ dàng hoạt động và tìm kiếm "con mồi" hơn.

Trao đổi với Tuổi Trẻ Online, ông Tạ Thanh Tùng - chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân của FIDT, cho biết nhiều nhà đầu tư có kiến thức về tài chính hạn chế nhưng mong muốn mức lãi suất vượt trội. 

Đó là nguyên nhân quan trọng khiến nhiều người "sa" vào cái bẫy của đối tượng lừa đảo.

Ông Trương Hiền Phương - giám đốc cấp cao Chứng khoán KIS Việt Nam, cho biết lừa đảo chứng khoán quốc tế, Forex, tiền ảo có nhiều hình thức, nhưng chung quy vẫn "đánh" vào lòng tham và sự nhẹ dạ cả tin của nhà đầu tư.

"Nhìn những hình ảnh siêu xe, tiền USD, vàng "ngập" trang mạng của Mr. Pips, rất nhiều người bị "ngợp"", ông Phương nói.

Để tránh rơi vào cái bẫy lừa đảo, ông Phương cho rằng quan trọng nhất vẫn là sự tỉnh táo và cẩn trọng của chính người dân. Chúng ta thường thấy các lời mời đầu tư chứng khoán quốc tế, ngoại hối lãi có thể lên tới 30-50%/tháng. 

Trước khi xuống tiền, hãy tự hỏi vì sao họ miệt mài mời mình ngày đêm trong khi lãi lớn, kiếm tiền dễ vậy? Đáng lẽ cơ hội "hời" vậy họ phải ưu tiên bản thân và gia đình trước chứ?...

Đầu tư vào các sàn Forex, chứng khoán quốc tế: Thêm chiêu trò gọi đầu tư sàn Forex

Sau khi tin vào những lời mời chào hấp dẫn với khoản lợi nhuận đầy hứa hẹn, nhiều người đã sập bẫy các sàn đầu tư chứng khoán quốc tế, vàng, ngoại hối (Forex)... Kết quả là mất nhà, sạt nghiệp, gia đình ly tán.