Bị cáo Ngô Anh Duy tại tòa

Theo cáo trạng, Ngô Anh Duy là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân của ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển TP.HCM - Chi nhánh Phú Nhuận (Ngân hàng HDBank chi nhánh Phú Nhuận).

Ngày 6-6-2016, Ngân hàng HDBank chi nhánh Phú Nhuận cho công ty Sinh Kim vay 2 tỉ đồng. Duy được phân công phụ trách giải quyết hợp đồng này. Sau đó, ngân hàng đã giải ngân 1 tỉ cho công ty Kim Sinh.

Theo quy định của Ngân hàng HDBank, hồ sơ giải ngân làm thành 3 bộ, ngân hàng giữ 2 bộ, giao cho khách 1 bộ. Tuy nhiên, Duy đã giữ lại bộ hồ sơ giải ngân lần 1 lẽ ra phải giao cho công ty Kim Sinh. Trước đó, Duy vay 1 tỉ đồng của 1 người bạn nên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng để trả nợ.

Để thực hiện ý định, ngày 11-10-2016, Duy đề nghị 1 người bạn cho mượn tài khoản và nói là để nhận tiền giải ngân cho khách hàng. Sau đó, Duy cạo sửa một số thông tin trên bộ hồ sơ giải ngân lần 1 của công ty Kim Sinh để giả tạo hồ sơ đề nghị giải ngân lần 2, cắt dán, sao chép chữ ký và con dấu của công ty Kim Sinh để làm các hợp đồng kinh tế giả giữa công ty Kim Sinh và người cho Duy mượn tài khoản. Sau đó, Duy đóng dấu đã đối chiếu của Ngân hàng HDBank chi nhánh Phú Nhuận. 

Do bộ hồ sơ giải ngân lần 1 đã được lãnh đạo ngân hàng phê duyệt nên hồ sơ đề nghị giải ngân lần 2 Duy không trình duyệt nữa mà gửi cho trung tâm quản lý và hỗ trợ tín dụng của ngân hàng này đề nghị duyệt cho giải ngân. Ngân hàng HDBank chi nhánh Phú Nhuận đã giải ngân 1 tỷ đồng và chuyển vào số tài khoản của bạn Duy. Cùng ngày, Duy rút toàn bộ số tiền để trả nợ riêng.

Sau đó, sự việc bị phát hiện, Duy bị bắt. Tại cơ quan điều tra, Duy khai nhận toàn bộ sự việc.