Nhu cầu tài chính đang bước sang giai đoạn mới

Việt Nam thuộc nhóm những nền kinh tế tăng trưởng nhanh hàng đầu khu vực, thu nhập bình quân đầu người liên tục cải thiện, gia tăng tầng lớp trung lưu và nhóm khách hàng khá giả.

Theo thống kê từ Henley & Partners năm 2024, Việt Nam có gần 20.000 triệu phú USD. Báo cáo The Wealth Report 2025 của Knight Frank cũng cho biết Việt Nam có hơn 5.000 cá nhân sở hữu tài sản ròng từ 10 triệu USD trở lên.

Điều này kéo theo nhu cầu ngày càng lớn đối với các giải pháp hoạch định tài chính và quản lý tài sản. Bên cạnh mục tiêu đầu tư hay bảo vệ tài chính, nhiều khách hàng quan tâm đến việc chuẩn bị cho giáo dục con cái, hoạch định hưu trí, bảo toàn tài sản và chuyển giao tài sản cho thế hệ kế tiếp.

Trong bức tranh đó, bảo hiểm nhân thọ được xem là một trong những cấu phần quan trọng của một kế hoạch tài chính toàn diện. Tuy nhiên, theo số liệu của Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, tính đến cuối năm 2025, tỉ lệ người dân tham gia sản phẩm này mới đạt khoảng 11,7%.

Khoảng cách giữa nhu cầu hoạch định tài chính ngày càng tăng và mức độ tham gia còn thấp cho thấy dư địa phát triển lớn của ngành bảo hiểm nhân thọ. Đồng thời, yêu cầu ngày càng cao về chất lượng tư vấn cũng thúc đẩy nhu cầu xây dựng đội ngũ tư vấn viên chuyên nghiệp.

Lợi thế của người có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và dịch vụ

Cùng với sự gia tăng về mức độ hiểu biết và kỳ vọng của khách hàng, những yêu cầu đối với người tư vấn cũng ngày càng cao hơn. Bên cạnh kiến thức về sản phẩm, khách hàng ngày nay đánh giá cao khả năng thấu hiểu nhu cầu, xây dựng niềm tin và đồng hành lâu dài của người tư vấn trong việc thực hiện các mục tiêu tài chính quan trọng.

Những người đã có kinh nghiệm trong các lĩnh vực tài chính, ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, quản lý tài sản hoặc các ngành dịch vụ cao cấp thường sở hữu nhiều lợi thế để phát triển trong nghề. 

Đây là nhóm nhân sự đã quen với việc xây dựng và duy trì mối quan hệ khách hàng, có kinh nghiệm tư vấn dựa trên nhu cầu thực tế, sở hữu tác phong làm việc chuyên nghiệp, lấy khách hàng làm trung tâm.

Nền tảng kiến thức tài chính cùng kinh nghiệm làm việc với các nhóm khách hàng có nhu cầu tài chính đa dạng giúp họ có thể nhanh chóng thích nghi với vai trò mới khi được đào tạo bài bản về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản.

Trong bối cảnh khách hàng ngày càng đòi hỏi chất lượng tư vấn cao hơn, những lợi thế này có thể trở thành nền tảng quan trọng để xây dựng một sự nghiệp bền vững trong ngành.

Phát triển đội ngũ chuyên nghiệp, hỗ trợ nhu cầu hoạch định tài chính dài hạn

Giữa bối cảnh nhu cầu hoạch định tài chính ngày càng gia tăng, Manulife Việt Nam cho biết đang triển khai chương trình "Đại sứ Xanh Phú Quý", hướng tới phát triển thế hệ tư vấn viên tài chính - bảo hiểm chuyên nghiệp, đáp ứng nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng.

Chương trình được thiết kế dành cho những ứng viên mong muốn xây dựng sự nghiệp bền vững trong lĩnh vực tư vấn tài chính - bảo hiểm, tập trung hỗ trợ giai đoạn chuyển đổi nghề nghiệp và nâng cao năng lực tư vấn.

Người tham gia được hỗ trợ tài chính trong 90 ngày đầu, đồng thời được đào tạo chuyên sâu về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản nhằm đáp ứng các tiêu chuẩn ngày càng cao của thị trường.

Đội ngũ tư vấn còn được trang bị hệ sinh thái công nghệ hiện đại cùng các công cụ AI hỗ trợ phân tích nhu cầu khách hàng, xây dựng phương án tư vấn và nâng cao hiệu quả làm việc.

Một điểm nhấn của chương trình là định hướng phát triển thương hiệu cá nhân, giúp tư vấn viên xây dựng hình ảnh chuyên gia tài chính, tạo dựng uy tín và phát triển sự nghiệp lâu dài.

Ngoài ra, các tư vấn viên còn được trang bị giải pháp bảo hiểm liên kết đơn vị thế hệ mới Xanh Phú Quý, thêm công cụ hỗ trợ khách hàng xây dựng kế hoạch bảo vệ, tích lũy và gia tăng tài sản trong dài hạn. Từ đó tạo ra những cuộc trao đổi toàn diện hơn, kết nối nhu cầu bảo vệ tài chính với các mục tiêu quản lý tài sản và hoạch định tương lai cho gia đình.

Bà Tina Nguyễn - Tổng Giám đốc Manulife Việt Nam - chia sẻ: "Nhu cầu hoạch định tài chính và quản lý tài sản tại Việt Nam đang bước sang một giai đoạn mới. Đòi hỏi đội ngũ tư vấn không chỉ am hiểu sản phẩm mà còn phải có khả năng đồng hành cùng khách hàng trong những quyết định tài chính dài hạn.

Với chương trình "Đại sứ Xanh Phú Quý’" chúng tôi mong muốn phát triển một thế hệ tư vấn viên chuyên nghiệp hơn, được đào tạo bài bản hơn nhằm mang lại nhiều giá trị hơn cho khách hàng. Chúng tôi tin rằng tương lai của ngành bảo hiểm sẽ thuộc về những đội ngũ tư vấn có khả năng tạo dựng niềm tin và đồng hành lâu dài khách hàng".

Manulife Việt Nam chi trả hơn 9.000 tỉ đồng quyền lợi bảo hiểm cho khách hàng trong năm 2025

Manulife Việt Nam vừa công bố báo cáo tài chính năm 2025 với kết quả kinh doanh tích cực. Trong năm, doanh nghiệp chi trả hơn 9.000 tỉ đồng quyền lợi bảo hiểm cho khách hàng.