Cáo trạng nêu rõ vào tháng 7-2009, Nguyễn Thị Hoa cùng chồng là Phạm Ngọc Quang thành lập Công ty TNHH Quang Hoa để làm ăn. Hoa đã thế chấp sáu giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, một giấy đăng ký ôtô tại phòng giao dịch Quang Hanh để vay tiền.

Do nợ nần ngày càng nhiều, Hoa đến gặp Bùi Thị Hồng đặt vấn đề mượn lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã thế chấp mang đi photo công chứng, chứng minh tài sản để vay tiền ở ngân hàng khác. Sau khi lấy được giấy, Hoa đã mang đến tiệm cầm đồ và không trả lại giấy cho ngân hàng.

Tổng cộng, Nguyễn Thị Hoa đã chiếm đoạt hơn 75,5 tỉ đồng của nhiều cá nhân và ngân hàng. Các bị can nguyên là cán bộ phòng giao dịch Quang Hanh được xác định đã lợi dụng nhiệm vụ, chức năng, quyền hạn được giao, giả mạo chữ ký khách hàng, lập chứng từ giả rút tiền tiết kiệm trái phép... chiếm đoạt của ngân hàng gần 39 tỉ đồng.