Theo đó, các bị can bị khởi tố về hành vi “lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản” gồm: Nguyễn Thị Kim Xuân, Tòng Thị Ngọc Kim, Phạm Thị Thu Thảo (nguyên trưởng và phó phòng tín dụng hội sở), Nguyễn Thị Cẩm (nguyên giám đốc phòng giao dịch số 2), Nguyễn Tâm Hồng Ánh, Trần Thị Hoa (nguyên cán bộ tín dụng hội sở), Nguyễn Thị Tường An (nguyên kế toán hội sở), Ngô Thị Cẩm Tú (nguyên giao dịch viên phòng giao dịch Hòa Long), Hồ Văn Hoàng (nguyên giám đốc phòng giao dịch Long Sơn) và Lê Hồng Nhung (nguyên trưởng phòng kế toán ngân quỹ). Riêng ông Nguyễn Ngọc Khải (nguyên quyền giám đốc Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu) bị khởi tố về hành vi “cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.

Huy động vốn vượt lãi suất trần

Theo quy định tại thông tư 02/2011/TT-NHNN, thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định mức lãi suất huy động vốn tối đa bằng VND bao gồm cả khoản chi phí khuyến mãi dưới mọi hình thức không vượt quá 14%/năm, trả lãi cuối kỳ. Sau khi có quy định này, cuối tháng 3-2011 lãnh đạo Agribank chi nhánh Bà Rịa - Vũng Tàu có văn bản thống nhất triển khai sản phẩm gửi tiết kiệm có kỳ hạn (không rút trước hạn) được trả lãi trước toàn bộ lãi suất 14%/năm.

Tháng 6-2011 để cạnh tranh khách hàng gửi tiền vào ngân hàng, HĐQT Agribank có nghị quyết với nội dung nhất trí cho phép sở giao dịch và các chi nhánh được chi môi giới huy động vốn đối với khách hàng là cá nhân có môi giới tiền gửi và giấy tờ có giá. Mức phí môi giới không quá 0,35%/tháng, bao gồm cả thuế giá trị gia tăng và thuế thu nhập cá nhân. Quy định của Agribank nêu rõ: chi phí môi giới chỉ được thanh toán khi kết thúc kỳ hạn gửi tiền, nếu khách hàng rút tiền trước hạn thì bên môi giới không được hưởng phí môi giới. Trường hợp bên môi giới yêu cầu được nhận chi phí môi giới ngay khi khách hàng gửi tiền, số tiền gửi phải ghi “không tất toán trước hạn”.

Quyền giám đốc Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu Nguyễn Ngọc Khải đã ký văn bản hướng dẫn thực hiện chi phí môi giới huy động vốn. Theo đó, gửi tiền dưới 500 triệu đồng và dưới 6 tháng, mức phí từ 0,2-0,3%/tháng; gửi trên 500 triệu đồng, phí môi giới được 3,6%/năm. Việc trả lãi trước toàn bộ khi huy động vốn gửi tiền tiết kiệm có kỳ hạn, áp dụng lãi suất 14%/năm như Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu quy định là trái với thông tư 02, vì lãi suất thực tế theo tính toán sẽ là 16,28%/năm. Do đó, ông Nguyễn Ngọc Khải bị nghi có hành vi “cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.

Lợi dụng để kiếm chác

Lợi dụng chủ trương trả lãi trước và chính sách chi phí môi giới huy động vốn, hàng loạt cán bộ của Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu sử dụng CMND của người thân trong gia đình lập 125 sổ tiết kiệm với tổng số tiền gửi trên 150 tỉ đồng, mạo danh nhiều người để ký lập khống 125 giấy xác nhận môi giới huy động vốn, ký khống 125 chứng từ chi tiền phí môi giới để hưởng lợi gần 5 tỉ đồng của Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu.

Điển hình là trường hợp hai bị can Nguyễn Tâm Hồng Ánh và chồng là Hồ Văn Hoàng chỉ cần một khoản tiền ban đầu 500 triệu đồng để mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn 12 tháng, được hưởng lãi trả trước 14%/năm (tương đương 16,28% trả sau). Cộng với phí môi giới tiền gửi 3,2%/năm (theo quy định là 3,6%/năm, sau khi trừ thuế giá trị gia tăng 10% còn 3,2%/năm), hai bị can được hưởng số tiền tương đương mức lãi suất 19,48%/năm.

Sau đó, các bị can cầm cố sổ tiết kiệm để vay tiền, rồi vay lại ngay chính Agribank Bà Rịa - Vũng Tàu với lãi suất 17%/năm để mở sổ tiết kiệm khác (tiếp tục hưởng lãi suất 19,4%/năm), các bị can được hưởng chênh lệch 2,4%/năm tổng số tiền gửi tiết kiệm. Tổng cộng, vợ chồng hai bị can này lập 26 sổ tiết kiệm, 25 hợp đồng tín dụng theo thủ tục cầm cố giấy tờ có giá và mạo danh họ tên người môi giới để rút gần 880 triệu đồng. Cũng bằng thủ đoạn này, các bị can khác chiếm đoạt từ trên 200 triệu đến hơn 600 triệu đồng của Agribank.