Ông Toàn - người bị mạo danh để mở tài khoản - cho biết rất bất ngờ và lo lắng khi nhận được tin nhắn đã mở thêm một tài khoản ngân hàng - Ảnh: QUANG ĐỊNH

Sau khi khiếu nại, ông Toàn phát hiện có người đã làm giả CMND của ông để mở một tài khoản khác cùng NH nơi ông từng mở tài khoản.

Trường hợp trên không phải là cá biệt. Thông tin CMND đang trở thành miếng mồi béo bở cho tội phạm lợi dụng mở tài khoản NH để sử dụng cho các mục đích phi pháp.

Giả cả CMND lẫn chữ ký

Trao đổi với Tuổi Trẻ, ông Nguyễn Hữu Toàn, chủ một doanh nghiệp kinh doanh sắt thép, cho biết ông mở 6 tài khoản khác nhau để khách hàng tiện thanh toán tiền hàng, trong đó có một tài khoản ông mở tại một NH lớn.

Khoảng 10h30 sáng 24-8 vừa qua, ông Toàn nhận được tin nhắn từ NH này với nội dung "thông báo quý khách đã mở tài khoản thanh toán thành công, số tài khoản...".

Do đang ở công ty tại Bình Dương và CMND vẫn trong túi, ông Toàn lập tức gọi đến đường dây nóng của NH này để kiểm tra thì được nhân viên NH thông báo là tài khoản được mở tại chi nhánh An Sương và yêu cầu ông chờ để được giải quyết.

Đến khoảng 14h cùng ngày, ông nhận được cuộc gọi từ chi nhánh An Sương báo là có người làm giả CMND của ông, đồng thời giả chữ ký để mở tài khoản thanh toán.

Do người này không đăng ký số điện thoại mới nên NH không liên lạc được và đã khóa tài khoản, cử người xuống làm thủ tục đổi chữ ký cho ông.

"Tôi rất lo lắng vì họ mở tài khoản dưới tên của tôi, không biết họ có thể rút tiền từ tài khoản của tôi hay không. Tôi còn các tài khoản mở ở những NH khác nữa. Nhất là khi NH không chịu cung cấp hình ảnh người giả danh tôi mở tài khoản để tôi làm việc với cơ quan công an" - ông Toàn bức xúc.

Trao đổi với chúng tôi, đại diện NH này cho biết đã khóa tài khoản, liên hệ để giải thích về quy định cung cấp thông tin cũng như tư vấn cho ông Toàn thay đổi mẫu chữ ký. NH cũng cung cấp các hồ sơ, tài liệu cho cơ quan công an để làm rõ trường hợp giả mạo này.

Tuy nhiên, NH không thể cung cấp hình ảnh đối tượng đến mở tài khoản mạo danh cho ông Toàn, do phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến các giao dịch của khách hàng theo quy định.

Giả mạo mở tài khoản NH để làm gì?

Cũng theo NH này, một khách hàng có thể mở nhiều tài khoản thanh toán tại cùng một NH. Khi đến mở tài khoản, khách hàng phải xuất trình bản chính CMND, thẻ căn cước hoặc hộ chiếu và điền các thông tin cá nhân, thông tin liên lạc, số điện thoại di động dùng trong giao dịch...

Nếu khách hàng đăng ký thông tin từ trước (mở tài khoản chẳng hạn), NH sẽ nhắn tin thông báo theo số điện thoại đã đăng ký này nên người bị giả mạo có thể phát hiện ngay khi nhận được tin nhắn.

"Việc một người giả mạo thực hiện mở tài khoản khác không đồng nghĩa với việc người đó có thể nắm được toàn bộ thông tin tài khoản của khách hàng thật. NH cũng chưa phát hiện trường hợp người giả mạo mở tài khoản và giao dịch rút tiền từ các tài khoản khác của khách hàng thật" - đại diện NH này khẳng định.

Theo nhận định của ông Nguyễn Đình Tùng - tổng giám đốc NH Phương Đông (OCB), việc mạo danh mở tài khoản có thể nhằm mục đích bán lại tài khoản cho các đối tượng sử dụng vào mục đích phi pháp như lừa đảo chuyển tiền.

"Các đối tượng này không dùng CMND thật để mở tài khoản vì không muốn lộ danh tính hoặc muốn che giấu hành vi phạm tội, phòng trường hợp bị cơ quan chức năng truy lại dấu vết sau này" - ông Tùng phân tích.

Giám đốc khối khách hàng cá nhân một NH cổ phần lớn tại TP.HCM cũng cho biết trước đây các đối tượng phạm tội hay nhờ sinh viên, bà nội trợ hoặc người làm nghề tự do đứng tên mở tài khoản rồi mua lại.

Tuy nhiên, sau khi NH liên tục cảnh báo thời gian qua, các đối tượng này chuyển hướng sang thu thập thông tin rồi làm giả luôn cả CMND để mở tài khoản. "Dù NH đã cảnh báo đến toàn hệ thống nhưng nhiều trường hợp làm giả quá tinh vi vẫn qua mặt được nhân viên NH" - vị này cho biết.

Ngân hàng lãi lớn nhờ đâu?

TTO - Cho vay tăng chậm lại nhưng 6 tháng đầu năm nhiều ngân hàng vẫn có mức lợi nhuận đột biến.