Thông tin ban đầu cho biết từ khoảng tháng 12-2003, Trần Thị Huyền đã mang 1.400 USD đến Ngân hàng Ngoại thương chi nhánh tỉnh Thái Bình gửi thành 14 sổ tiết kiệm, mỗi sổ mệnh giá 100 USD với kỳ hạn 5 năm. Sau khi có được 14 sổ tiết kiệm Huyền đã chuyển cho anh trai là Trần Chí Dân (35 tuổi, hiện là bị can trong một vụ án khác) để làm giả sổ.

Sau khi nhận được sổ, Trần Chí Dân đã sửa, làm giả số tài khoản, tên tài khoản, ngày gửi tiền, lãi suất, số tiền giao dịch, số dư, chữ ký của kế toán và thủ quỹ bằng cách dùng máy in lazer in đè số tiền mới lên sổ. Bằng phương pháp này, Trần Chí Dân đã sửa các sổ trên trị giá 1.400 USD thành 2,5 triệu USD.

Có được sổ tiết kiệm đã sửa chữa, Trần Thị Huyền mang ra Ngân hàng Đầu tư và phát triển tỉnh Thái Bình thế chấp vay tổng cộng 33 tỷ đồng. Trong quá trình cho vay, chi nhánh Ngân hàng Đầu tư và phát triển Thái Bình đã không thẩm định tài sản thế chấp theo đúng quy chế nên không phát hiện được các sổ trên đã bị làm giả. Sau khi vay được tiền, toàn bộ số tiền bị can Huyền đã sử dụng mua đất, xây nhà, mua ôtô và chi dùng cá nhân. Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục điều tra làm rõ vụ án.