Theo tài liệu điều tra, năm 2001 ông Bùi Ngọc Dũng đã ký các hợp đồng tín dụng vay của Ngân hàng Thương mại cổ phần nhà (Habubank) 7 tỉ đồng, đảm bảo bằng 23 ôtô và một dây chuyền sản xuất thức ăn gia súc; vay Ngân hàng Thương mại cổ phần quốc tế VN (VIB) 4,05 tỉ đồng, đảm bảo bằng 18 ôtô.

Tuy nhiên, ông Dũng đã không tuân thủ hợp đồng, đem 13 xe đang thế chấp tại hai ngân hàng (giấy tờ bản chính do ngân hàng giữ) đi… cầm đồ tại Công ty cổ phần đầu tư và thương mại Đức Hùng, sau đó gán nợ cho chủ doanh nghiệp này và bán cho một số người khác. Ngoài ra, cơ quan điều tra cũng xác định Bùi Ngọc Dũng còn lạm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tiền của sáu đơn vị, cá nhân khác, tổng số gần 1,7 tỉ đồng và 22.500 USD.