Cũng theo dự thảo, ngân hàng không niêm yết lãi suất huy động, phí cung ứng dịch vụ sẽ bị phạt 50-100 triệu đồng, huy động vốn với lãi suất cao hơn quy định, mức phạt cao nhất có thể lên tới 1 tỉ đồng.

Trong hoạt động cho vay, những hành vi như cấp tín dụng với khách hàng không đủ điều kiện, vi phạm giới hạn cho vay... có thể bị phạt 600 triệu - 1,2 tỉ đồng.

Đối với vàng và ngoại tệ, dự thảo quy định hành vi kinh doanh, mua bán vàng miếng không đúng quy định, không bán ngoại tệ thu được cho ngân hàng... bị phạt 400 triệu - 1,2 tỉ đồng.

Trường hợp mua bán vàng, ngoại tệ không đúng quy định bị phạt 500 triệu - 1,5 tỉ đồng.