Trong đó có quy định các ngân hàng sẽ báo cáo cho cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng về các giao dịch tiền mặt hoặc vàng và ngoại tệ quy đổi của cá nhân, tổ chức mức trên 200 triệu đồng/ngày (được thực hiện một hay nhiều lần) hoặc giao dịch gửi/rút tiết kiệm bằng tiền mặt của cá nhân với tổng giá trị từ 500 triệu đồng/ngày.

Theo Ngân hàng Nhà nước, nghị định về chống rửa tiền đã ban hành từ năm 2005 nhưng việc ban hành công văn để hướng dẫn nghị định là chưa phù hợp với quy định của pháp luật về ban hành văn bản quy phạm pháp luật. Vì vậy, nay phải soạn thảo thông tư để cụ thể hóa các quy định tại nghị định 74 cũng như chỉnh sửa một số điểm của công văn 281 cho phù hợp với thực tế và đảm bảo công tác chống rửa tiền đáp ứng yêu cầu, chuẩn mực quốc tế.

Xung quanh dự thảo này, các ngân hàng thương mại cho biết trên thực tế, việc báo cáo các giao dịch như trong dự thảo của Ngân hàng Nhà nước đã được các nơi này thực hiện gần ba năm sau khi Chính phủ ban hành nghị định 74 và Ngân hàng Nhà nước thành lập Trung tâm Phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, thay vì phải ban hành thông tư hướng dẫn, giữa năm 2006 Ngân hàng Nhà nước ban hành công văn 281 hướng dẫn các ngân hàng thực hiện một số điểm của nghị định 74 và trong quá trình triển khai đã nảy sinh một số vướng mắc, chủ yếu là khi xử lý các giao dịch đáng ngờ có yếu tố nước ngoài.

Cũng theo các ngân hàng thương mại, hiện mỗi ngân hàng đều có bộ phận được phân công thực hiện các quy định về chống rửa tiền và đã thường xuyên báo cáo các giao dịch thuộc diện phải báo cáo theo quy định. Từ đó đến nay, việc giao dịch của đại đa số khách hàng vẫn được thực hiện bình thường, không gây trở ngại và ngân hàng cũng không làm lộ các giao dịch của khách hàng.