Theo kết luận thanh tra, Vietinbank Trà Vinh đã có hoạt động tín dụng không tuân thủ quy trình và quy định về cho vay. Nhiều trường hợp hồ sơ cho vay thiếu hóa đơn chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay nhưng không được bổ sung theo quy định và việc thẩm định, đánh giá hiệu quả phương án vay vốn của khách hàng chưa chính xác, việc kiểm tra giám sát vốn vay chưa chặt chẽ nên khách hàng đã sử dụng vốn vay không đúng phương án vay vốn...

Về hoạt động huy động vốn, Vietinbank Trà Vinh đã áp dụng chương trình khuyến mãi với lãi suất huy động cộng với số tiền khách hàng trúng thưởng vượt mức lãi suất tối đa sai với quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Theo đó, chi nhánh huy động lãi suất 14%/năm theo quy định nhưng đã cộng giá trị thưởng thêm khiến khách hàng thực nhận lãi suất từ 17,38-43,03%/năm...

Hồ sơ chi hoa hồng môi giới cũng có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Tổng số chi phí hoa hồng môi giới huy động vốn phát sinh trên tài khoản chi hoa hồng môi giới đến thời điểm thanh tra (cuối tháng 9-2011) khoảng 2,2 tỉ đồng. Tuy nhiên, những hồ sơ chi hoa hồng môi giới có dấu hiệu vi phạm pháp luật vì qua xác minh có một số người môi giới cho biết không ký tên, không nhận tiền, không môi giới cho ai gửi tiền tại Vietinbank Trà Vinh và không biết người gửi tiền...

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Trà Vinh đánh giá cán bộ Vietinbank Trà Vinh đã lập khống hồ sơ chi hoa hồng môi giới huy động vốn, có nhiều dấu hiệu tiêu cực, tham nhũng và có cơ sở xác định một số cán bộ ngân hàng lập chứng từ khống để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.