Ngày 18-9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra, chuyển hồ sơ sang VKSND TP.HCM đề nghị truy tố Trương Ngọc Tính (31 tuổi), Trương Ngọc Tấn Sang (23 tuổi), Nguyễn Phạm Ngọc Đăng Khoa (21 tuổi), Huỳnh Vĩnh Tường (20 tuổi, cùng ngụ TP.HCM) cùng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
 |
Nhóm cho vay nặng lãi bị Công an TP.HCM đề nghị truy tố. Ảnh: CA |
Theo kết luận điều tra, bốn năm trước, Tính cùng đồng bọn tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng ở nhiều quận, huyện tại TP.HCM. Nhóm này nhắm tới người bán hàng rong, vé số, chạy xe ôm…
Tính được xác định có vai trò cầm đầu, quản lý, điều hành, trả lương cho nhân viên; kiểm tra hệ thống phần mềm quản lý người vay tiền đã đóng lãi suất, tất toán và đưa cho người vay số tiền từ 1 triệu – 5 triệu đồng với mức lãi suất 30 - 45%/ tháng.
 |
Tính tại cơ quan điều tra. Ảnh: CA |
Để tiếp cận người vay, nhóm này đăng trên mạng, phát tờ rơi quảng cáo kèm theo số điện thoại. Khi có nhiều khách vay thì Tính cùng đồng bọn gợi ý cho những người này giới thiệu khách vay thêm nhằm hưởng hoa hồng.
Công an xác định, khi có khách hàng nhóm của Tính gặp trực tiếp để chụp ảnh CMND, CCCD, giấy phép lái xe, xác minh nơi ở, khả năng trả nợ…rồi mới tất toán.
 |
Tang vật bị công an thu giữ. Ảnh: CA |
Để qua mặt công an, nhóm này dùng giấy giao hụi để “ngụy trang” khi bị kiểm tra. Nếu khách có nhu cầu vay thì sẽ chọn theo các gói khác nhau để đóng lãi như một ngày, ba ngày, bảy ngày… Khách vay 3 triệu đồng thì phải đóng 30 ngàn đồng đến 40 ngàn đồng/ngày.
Tính giao cho em ruột là Sang quản lý năm người có nhiệm vụ đi thu tiền người vay. Mỗi ngày, Sang và đồng bọn thu tiền lãi được 2 triệu đồng đến 3 triệu đồng.
 |
Các tờ quảng cáo do nhóm này phát ở nhiều khu vực tại TP.HCM. Ảnh: CA |
Nếu khách đến hạn không đóng tiền lãi, Sang cho người tới nhà nhắc nhở. Trường hợp khách vay vẫn không đóng thì nhóm đăng hình lên mạng xã hội.
Làm việc với công an, Sang khai “đầu quân” cho Tính từ cuối năm 2019 tới khi bị bắt. Mỗi tuần, Sang nhận lương 2 triệu đồng và được Tính cho thêm 2 triệu đồng. Tổng lương được Sang nhận là hơn 200 triệu đồng.
Trong đó, Khoa cũng khai có nhiệm vụ gặp khách vay để xác minh chụp ảnh CMND, CCCD, giấy phép lái xe, giao tiền và thu tiền lãi khách vay gói ba ngày/lần. Lương của Khoa là 6 triệu/ tháng.
Riêng Tường khai làm cho Tính từ tháng 3-2021 tới khi bị bắt và Tường có nhiệm vụ đến nơi ở, nơi làm việc, nơi buôn bán của người vay để kiểm tra khả năng trả nợ. Mỗi ngày, Tường được trả công 300 ngàn đồng.
Cơ quan điều tra xác định, hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự do Tính và đồng bọn thực hiện đã vượt mức lãi suất cao nhất do Nhà nước quy định. Tổng số tiền thu lợi bất chính của Tính và đồng bọn đã hưởng của 40 người vay tiền là hơn 195 triệu đồng.
Hiện Công an TP.HCM vẫn đang điều tra mở rộng vụ án để xử lý những cá nhân có liên quan.
