Ngày 4-1, Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết đã bắt giữ Phạm Trung Kiên, 32 tuổi, ngụ tỉnh Quảng Ninh; Trần Huy Hoàng, 30 tuổi, ngụ tỉnh Lào Cai và Đặng Văn Quân, 22 tuổi, ngụ tỉnh Lào Cai để điều tra hành vi cho vay nặng lãi.
Theo điều tra, đầu năm 2023, Phạm Trung Kiên từ tỉnh Quảng Ninh vào TP Đà Lạt và bắt đầu hoạt động cho vay.
Tại TP Đà Lạt, Kiên thuê thêm Hoàng và Quân để phụ giúp Kiên trong việc cho vay tiền lãi suất cao.
Hàng ngày Kiên giao cho Hoàng in danh thiếp có nội dung cho vay tiền, thông tin số điện thoại rồi giao cho Hoàng đi phát ở nơi công cộng, chạy quảng cáo trên ứng dụng Facebook để tìm kiếm người vay tiền.
Khi người có nhu cầu vay thì liên hệ, trao đổi với Hoàng qua các số điện thoại và Hoàng trực tiếp đi xác minh nơi ở, nghề nghiệp của người vay.
Sau đó, Hoàng báo lại với Kiên để Kiên chuyển tiền cho Hoàng rồi chuyển cho người vay. Khi cho vay thì Hoàng cho người vay viết giấy vay tiền và giữ lại giấy tờ tuỳ thân của người vay (CMND, CCCD, Giấy phép lái xe, Đăng ký xe).
Cùng với Hoàng, Quân giúp Kiên đi thu tiền lãi của người vay. Việc thu tiền gốc và lãi Hoàng sẽ ghi chép trong sổ, hàng tháng sẽ chốt sổ một lần vào cuối tháng và thông báo cho Kiên các khoản đã chi như chi phí sinh hoạt, tiền xăng .
Hình thức vay chủ yếu là cho “vay tiền góp” (trả tiền gốc và lãi theo ngày) và “vay tiền đứng” (trả gốc lãi theo ngày, trả lãi ngày) với mức lãi suất từ 304%/năm đến hơn 830%/năm.
Trường hợp người vay chậm trả, Kiên, Hoàng và Quân nhắn tin, gọi điện thoại đe doạ hoặc đến nơi làm việc, nơi ở để gây áp lực để buộc người vay phải trả tiền.
Đến thời điểm bị bắt giữ, nhóm của Kiên đã cho nhiều người trên địa bàn TP Đà Lạt vay gần 100 lần với lãi suất lên đến đến 830%.
Thời điểm bị bắt giữ, Cơ quan CSĐT đã thu giữ nhiều điện thoại di động, sổ sách ghi chép về việc cho vay và các giấy tờ là giấy phép lái xe, căn cước công dân, giấy đăng ký xe mô-tô của người vay.
Lãnh đạo Phòng CSHS – Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, thời gian qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”, cho vay lãi suất cao bất hợp pháp trên địa bàn tỉnh diễn biến phức tạp. Những người cầm đầu cho vay nặng lãi thường đến từ các địa phương khác, từ đó, kéo theo các hành vi vi phạm pháp luật liên quan như: đòi nợ theo kiểu đe dọa, khủng bố, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật và các hành vi phạm tội khác, gây bức xúc dư luận và ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự địa phương.
"Ban Giám đốc Công an tỉnh Lâm Đồng đã quyết liệt chỉ đạo Phòng CSHS vào cuộc và khởi tố để xử lý những người liên quan, kiên quyết quét sạch tệ nạn này khỏi địa bàn tỉnh Lâm Đồng", lãnh đạo Phòng CSHS cho biết.
Liên quan đến hoạt động tín dụng đen, ngày 4-1, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Lâm Đồng đã khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Bá Quyết, 35 tuổi, ngụ tỉnh Hà Nam để điều tra hành vi cho vay nặng lãi.
Theo điều tra, đầu năm 2022, Nguyễn Bá Quyết từ tỉnh Hà Nam vào phường 4, TP Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng để cho người khác vay tiền để lấy lãi cao.
Tại TP Đà Lạt, Quyết cho nhiều người vay hàng tỉ đồng với lãi suất lên đến 1067% - 1387%/ năm.
