Ngày 15-9, Công an TP Đà Lạt cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Lê Tư Đạt (30 tuổi) và Bùi Đình Tuấn (21 tuổi, cùng ngụ ở tỉnh Thanh Hoá và tạm trú TP Đà Lạt) điều tra hành vi cho vay lãi nặng.
Trước đó, ngày 9-9, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Lạt đã bắt quả tang Đạt và Tuấn đang có hành vi thu tiền gốc, lãi cho vay của bà TTV (ngụ phường 4, TP Đà Lạt).
Khai với công an, Lê Tư Đạt bắt đầu thực hiện việc cho vay tiền có lãi trên địa bàn TP Đà Lạt từ tháng 4.
Riêng Bùi Đình Tuấn từ Thanh Hoá vào TP Đà Lạt cho vay từ tháng 12-2022 đến nay.
Cả hai khai nhận thông qua các mối quan hệ quen biết rồi tìm kiếm các khách hàng có nhu cầu để vay tiền.
Việc cho vay có hai hình thức vay trả góp (trả gốc và lãi) hàng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay với thời gian từ 21-25 ngày/gói vay. Khi đưa tiền cho vay hai thanh niên này thường khấu trừ trước 1 khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay.
Do đó, người vay chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay. Lãi suất cho vay là từ 30%-37%/tháng/khoản vay tương đương 360%-444%/năm.
Hình thức thứ hai là vay lãi đứng (chỉ trả tiền lãi, cho đến khi trả xong tiền gốc) và 10 ngày trả tiền lãi một lần tương ứng 10% số tiền vay, cho đến khi tất toán xong khoản vay. Lãi suất cho vay là 30%/tháng/khoản vay, tương đương 360%/năm.
Khi vay tiền, người vay không phải viết giấy vay tiền, mà Đạt và Tuấn thường chụp hình các giấy tờ tùy thân của người vay và quay video clip vay tiền kèm theo để làm tin. Việc quản lý hoạt động cho vay, đối tượng Đạt sử dụng điện thoại cá nhân làm phương tiện liên lạc và theo dõi về số người vay, thời gian vay, số tiền cho vay, số tiền gốc và lãi đã thu.
Từ tháng 4 đến nay, Đạt đã cho chín người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Tuấn là sáu người và Đạt cho vay riêng ba người) với số tiền gốc 832 triệu đồng với lãi suất cho vay là từ 30 -37%/tháng/khoản vay, tương đương 360%-444%/năm. Số tiền thu lợi bất chính là trên 167 triệu đồng.
Bên cạnh đó, Bùi Đình Tuấn đã cho tám người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Đạt là 6 người và Tuấn cho vay riêng 2 người) với số tiền gốc 147 triệu đồng lãi suất cho vay là từ 35 - 37%/tháng/khoản vay tương đương 420%-444%. Số tiền thu lợi bất chính của Tuấn trên 41 triệu đồng.
Công an TP Đà Lạt tiếp tục mở rộng điều tra để xử lý theo quy định.
