Từ tháng 11, giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu phải báo cáo những gì?

Lưu ý quan trọng đến người dân, từ tháng 11, giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu phải báo cáo

Theo Thông tư số 27/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1-11-2025, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.

Vì sao chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo?

Thực tế, quy định về ngưỡng giao dịch phải báo cáo đã được quy định nhiều năm nay. Thông tư số 27 cũng được được xây dựng trên cơ sở kế thừa các quy định còn phù hợp tại thông tư số 09/2023 và sửa đổi, bổ sung một số nội dung nhằm tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc chính của đối tượng báo cáo và cơ quan quản lý trong quá trình triển khai.

Tại thông tư này, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.

Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên cũng thuộc diện phải báo cáo.

Thông tư có hiệu lực thi hành từ ngày 1-11-2025. Tuy nhiên, để đảm bảo đối tượng báo cáo có thời gian chuẩn bị triển khai phù hợp đối với các nội dung điều chỉnh tại thông tư liên quan đến quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro, mẫu biểu báo cáo, yêu cầu báo cáo, thông tư đã bổ sung quy định chuyển tiếp đối với một số nội dung.

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng gồm những thông tin gì?

Nội dung báo cáo tối thiểu bao gồm, thông tin về tổ chức tài chính: Tên giao dịch, địa chỉ trụ sở chính, mã ngân hàng hoặc mã SWIFT, quốc gia nhận và chuyển tiền.

Thông tin về khách hàng cá nhân: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân, địa chỉ đăng ký thường trú, quốc tịch.

Thông tin về khách hàng tổ chức: Tên giao dịch đầy đủ, địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp, quốc gia nơi đặt trụ sở chính.

Thông tin về giao dịch: Số tài khoản, số tiền, loại tiền, lý do và mục đích giao dịch, ngày giao dịch, mã giao dịch hoặc số tham chiếu duy nhất.

Thông tin khác: Theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý.

Đối với các trường hợp không bắt buộc báo cáo người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài, người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

Các giao dịch không phải báo cáo bao gồm, giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán hàng hóa dịch vụ; Giao dịch giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính thực hiện hoạt động nhân danh tổ chức mình.

Xem thêm: Chỉ đạo 'nóng' từ Cục trưởng về điều kiện, trường hợp CSGT được dừng xe để kiểm soát, xử lý vi phạm giao thông

Xem thêm: Tổ chức phân làn xe mới trên 8 đoạn, tuyến cao tốc: Tài xế sẽ đi như thế nào?

Xem thêm: Số giờ học bắt buộc cho người thi bằng lái A, A1 vừa có thay đổi, xem ngay để nắm