Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam ban hành Thông tư 08/2022 quy định về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng. Theo quy định mới, trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng chỉ còn ba bước (quy định cũ tại Thông tư 08/2017 là bốn bước). Cụ thể như sau:
Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu.
Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro.
Bước 3: Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý.
Việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra và quy định tại Thông tư này.
Việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật NHNN, Điều 4 Nghị định 26/2014 (đã sửa đổi, bổ sung bằng Nghị định 43/2019) quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô.
Thông tư 08/2022 của NHNN cũng nêu rõ việc quản lý, lưu trữ tài liệu, thông tin, dữ liệu. Theo đó, tài liệu, thông tin, dữ liệu sau khi được tổng hợp, xử lý phải được lưu trữ, quản lý để phục vụ cho công tác thanh tra, giám sát ngân hàng theo một số nguyên tắc.
Cụ thể, tài liệu, thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ một cách khoa học, đầy đủ theo từng hồ sơ của từng đối tượng giám sát ngân hàng và toàn hệ thống.
Tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập phải được lưu trữ theo quy định pháp luật hiện hành về lưu trữ.
Việc quản lý, lưu trữ, sử dụng tài liệu, thông tin, dữ liệu có thông tin thuộc danh mục bí mật nhà nước thực hiện theo quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước.
Việc bảo mật thông tin, dữ liệu của tổ chức tín dụng và thông tin khách hàng thực hiện theo quy định của pháp luật.
Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 1-9-2022.
