Theo cáo trạng, cuối năm 2005, Nguyễn Thị Tuyết mở Trung tâm dịch vụ tư vấn Tuyết Linh (tại trụ sở thuê ở 92 Bùi Thị Xuân, Hà Nội) với chức năng hoạt động dịch vụ tư vấn môi giới nhà đất và các dịch vụ cho vay tiền khác. Tuyết làm Giám đốc Trung tâm, còn Nguyễn Diệu Linh (con gái Tuyết) làm Phó Giám đốc.

Quá trình kinh doanh, do bị thua lỗ và phải trả lãi cao nên 2 mẹ con Tuyết - Linh đã dùng thủ đoạn nói với mọi người là kinh doanh đang có hiệu quả, hứa hẹn trả lãi cao để vay tiền rồi chiếm đoạt của họ. Nhằm thu hút được nhiều người cho vay, Tuyết đưa ra lãi suất “siêu lợi nhuận” là 2.500 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, sau 10 ngày thanh toán 1 lần. Trong trường hợp nếu không trả được gốc mà vay tiếp thì thanh toán lãi, hủy chứng từ cũ, viết lại giấy vay mới, hoặc viết thêm vào giấy biên nhận cũ. Tuyết sử dụng số tiền đã vay được để cho người khác vay lãi với lãi suất cao hơn, hoặc đảo nợ ngân hàng khi khách có yêu cầu.

Tổng cộng, trong vòng 3 năm (từ 2006 - 2009), 2 mẹ con Tuyết – Linh đã vay của 37 người với tổng số tiền gần 62 tỷ đồng và 150.000 USD. Tuyết khai đã trả tiền gốc hơn 5,4 tỷ đồng, trả tiền lãi 13 tỷ đồng. Còn lại hơn 60 tỷ đồng, đến nay 2 mẹ con bị cáo Tuyết - Linh không có khả năng thanh toán.

Trong số 37 bị hại, có nhiều người vì tin tưởng ở “khả năng kinh doanh” của 2 mẹ con Tuyết – Linh nên đã cho vay với số lượng tiền rất lớn, hiện không thể thu hồi được khoản tiền gốc này. Nhiều nhất là chị Nguyễn Thị Minh Cúc (ở ngõ Thịnh Hào 1, phố Tôn Đức Thắng, phường Hàng Bột, quận Đống Đa, Hà Nội) cho vay 6,5 tỷ đồng, hiện mới chỉ được nhận lại 60 triệu đồng. Chị Tạ Thu Hà (ở tập thể Thanh Nhàn, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) cho vay 4,2 tỷ đồng, đến nay mới chỉ được thanh toán 40 triệu đồng…