Ngày 5-6, Thượng tá Phan Bình Dương, Trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Khánh Hòa, cho biết cán bộ thuộc đơn vị vừa hướng dẫn thủ tục cho một công dân hoàn trả lại 1,77 tỉ đồng chuyển nhầm vào tài khoản.
Người được chuyển nhầm 1,77 tỉ đồng là anh TVQH (24 tuổi, quê huyện Đồng Xuân, tỉnh Phú Yên), đang là tài xế công nghệ tại TP Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa.
Theo anh H, chiều 30-5, khi đang chạy xe grab thì nhận được cuộc gọi của một số lạ tự xưng tên Linh, là nhân viên Ngân hàng Techcombank.
Sau khi xác nhận đúng họ, tên, số điện thoại, bà Linh thông báo có khách hàng đã chuyển nhầm vào số tài khoản cá nhân ông H tại Ngân hàng Techcombank số tiền 1,77 tỉ đồng.
Theo anh H, lúc này do chưa kiểm tra tài khoản nên chưa biết thực hư thế nào, nên nghi ngờ lừa đảo rồi vội vàng tắt máy.
Theo ông H, do số tài khoản này đã lâu không sử dụng nên không có thông báo biến động số dư trên điện thoại.
Đến tối khi đi làm về, anh H đã cài đặt, đăng nhập lại vào ứng dụng Ngân hàng Techcombank trên điện thoại để kiểm tra. Lúc này phát hiện số dư tăng đột biến, đúng với số tiền người tên Linh thông báo.
Thời gian chuyển lúc 13 giờ 15 ngày 30-5-2025, cũng đúng với thời gian người tên Linh phía ngân hàng đã nói.
Lúc này, anh H có chút lo sợ, vì chưa bao giờ nhận được số tiền lớn như vậy nên lập tức đến Công an phường Vĩnh Thọ, TP Nha Trang trình báo sự việc.
Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Vĩnh Thọ đã báo sự việc lên Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Khánh Hòa.
Thượng tá Phan Bình Dương đã chỉ đạo cán bộ xuống hướng dẫn anh H làm các thủ tục cần thiết, như cung cấp các thông tin, hình ảnh về cuộc gọi, số tài khoản chuyển tiền, số dư tài khoản.
Đồng thời, cũng hướng dẫn anh H các biện pháp bảo vệ an toàn tài khoản trên ứng dụng Internet Banking.
“Khi xong xuôi mọi việc cần thiết, cán bộ thuộc phòng đã liên hệ với Ngân hàng Techcombank để phối hợp tra soát chủ tài khoản đã chuyển tiền cho anh H”- Thượng tá Phan Bình Dương nói.
Sau khi làm việc với phía ngân hàng, xác định số tài khoản chuyển tiền là của một công ty chứng khoán ở TP Hà Nội, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã liên hệ để làm các thủ tục.
Phía doanh nghiệp ở Hà Nội trình bày, số tiền 1,77 tỉ nêu trên là do nhân viên công ty trong khi thực hiện chuyển khoản đã sao chép nhầm số tiền cần chuyển dán vào mục ghi số tài khoản; số tài khoản này lại trùng với số tài khoản của anh H.
Theo Thượng tá Phan Bình Dương, sau khi xác minh xong, chiều 4-6, cán bộ Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cùng với anh H đến trụ sở Ngân hàng Techcombank ở TP Nha Trang tiến hành trả lại số tiền trên cho đơn vị chuyển nhầm.
“Qua tìm hiểu anh H vào Nha Trang làm nghề chạy xe ôm công nghệ, ở trọ, gia cảnh cũng bình thường nhưng đã ngay lập tức liên hệ cơ quan công an gần nhất để trả lại số tiền rất lớn. Đây là tấm gương rất đẹp trong cuộc sống, cũng chứng tỏ người tốt, tử tế luôn ở quanh ta”- Thượng tá Dương nói.
Cũng theo Thượng tá Dương, hành động lập tức tắt máy, liên hệ ngay với cơ quan công an để làm rõ tiền chuyển nhầm như anh H đã làm, góp phần nêu cao tinh thần cảnh giác khi nghi ngờ bị lừa đảo, tránh sập bẫy tội phạm công nghệ cao.
Nhận được tiền chuyển nhầm, làm sao trả lại hợp pháp, tránh rắc rối?
(PLO)- Nhiều bạn đọc phản ánh đến báo Pháp Luật TP.HCM về việc trong tài khoản cá nhân nhận được tiền do người khác chuyển nhầm hoặc chuyển nhầm tiền cho người khác nhưng lại không biết phải làm sao để xử lý. TS Nguyễn Thị Minh Trâm, Giảng viên khoa Luật Hình sự, Trường ĐH Luật TP.HCM có những hướng dẫn về vấn đề này.
